BetLabel Հայաստան: Փողերի լվացման դեմ պայքարի քաղաքականություն

Այս AML քաղաքականության նպատակը

Այս քաղաքականության նպատակն է կանխել փողերի լվացումը, ահաբեկչության ֆինանսավորումը, վճարումների խարդախությունը, ինքնության չարաշահումը, երրորդ կողմի վճարման եղանակների օգտագործումը, փաստաթղթերի չարաշահումը և միջոցների ծագման թաքցումը:

BetLabel-ը չի կարող օգտագործվել որպես դրամական փոխանցումների ծառայություն, վճարումների տարանցման ծառայություն, արժույթի փոխարկման մեխանիզմ կամ միջոցների ծագման, սեփականության, շարժի կամ նպատակակետը թաքցնելու միջոց: Ավանդները պետք է լինեն իրական խաղային գործունեության համար, և դուրսբերումները կարող են աուդիտի ենթարկվել, եթե հաշվի, վճարման կամ խաղային վարքագիծը ցույց է տալիս ռիսկի ավելացում:

Իրավական և կարգավորող դաշտ

BetLabel-ը նկարագրված է որպես երրորդ կողմի կազինո ապրանքանիշ այս կայքում: Հայաստանի համար կարևոր է. Կյուրասաոյի կամ օֆշորային լիցենզիան չի փոխարինում տեղական լիցենզիային Հայաստանում: Օգտագործողները պետք է իրենք ստուգեն, թե արդյոք մուտքը, գրանցումը և օգտագործումը թույլատրված են իրենց բնակության երկրում:

Արտաքին օպերատորը կարող է կիրառել AML, CTF, KYC, խարդախության կանխարգելում, պատժամիջոցներ և վճարումների անվտանգության վերահսկում: Այս հսկողությունները կարող են ավելի խիստ լինել, քան կարճ հանրային քաղաքականությունը, հատկապես գործարքների մեծ ծավալի, կասկածելի վճարման վարքագծի, բոնուսների օգտագործման, VIP գործունեության կամ գտնվելու վայրի տվյալների անհամապատասխանության դեպքում:

Այս քաղաքականության շրջանակը

Այս AML քաղաքականությունը հիմնականում վերաբերում է բոլոր գործողություններին, որոնք կարող են վերաբերել BetLabel-ի կազինո հարթակին. գրանցում, ինքնության հաստատում, տարիքի ստուգում, ավանդներ, դուրսբերումներ, վճարման եղանակներ, բոնուսային գործունեություն, խաղային վարքագիծ, VIP գործունեություն, ոչ ակտիվ հաշիվներ, գաղտնագրված վճարումներ, կասկածելի գործունեություն և սահմանափակված երկրներ:

Քաղաքականությունը կիրառվում է անկախ նրանից, թե գործողությունն ավարտված է, փորձ արվել, մերժվել, հետաձգվել, չեղարկվել կամ վերանայվել օպերատորի կողմից:

Իմացեք ձեր հաճախորդների ստուգումը

KYC-ն օգտագործվում է ինքնությունը, տարիքը, հասցեն, վճարման եղանակի սեփականությունը և հաշվի օրինականությունը ստուգելու համար: KYC-ն ընտրովի չէ կարգավորվող վճարումների և մոլախաղերի գործընթացներում և կարող է պահանջվել մինչև ավանդները, նախքան դուրսբերումը կամ ընթացիկ հաշվի ստուգումը:

Երբ կարող է պահանջվել KYC

Օպերատորը կարող է պահանջել KYC գրանցման պահին, մինչև առաջին դուրսբերումը, որոշակի ավանդի կամ կանխիկացման սահմանաչափերի հասնելուց հետո, կասկածելի գործունեության դեպքում, վճարման եղանակը փոխելիս, երբ կան հակասական հաշվի մանրամասներ, բոնուս օգտագործելիս, VIP գործունեության ընթացքում կամ պատահականորեն:

Փաստաթղթեր, որոնք կարող են պահանջվել

• Անձնագիր, անձը հաստատող փաստաթուղթ կամ վարորդական իրավունք;
• Հասցեի հաստատում, բանկային քաղվածք կամ էլեկտրաէներգիայի հաշիվ.
• Քարտի, բանկային հաշվի, էլեկտրոնային դրամապանակի կամ դրամապանակի սեփականության ապացույց.
• Սելֆի, կենդանի կամ վիդեո ստուգում;
• ռեսուրսների ծագման կամ ակտիվների ծագման ապացույց.
• ՓԼ-ի, խարդախության կանխարգելման, վճարումների անվտանգության կամ համապատասխանության այլ փաստաթղթեր:

Բոլոր փաստաթղթերը պետք է լինեն վավեր, ընթեռնելի, ամբողջական, չխմբագրված և խաղացողի անունով: Կեղծ, օտարերկրյա, խմբագրված կամ ապակողմնորոշող փաստաթղթերը կարող են հանգեցնել հաշվի սահմանափակման կամ դադարեցման:

Տարիքային ստուգում

Օգտատերերը պետք է լինեն առնվազն 18 տարեկան կամ իրենց իրավասության օրինական մոլախաղերի տարիքը, եթե ավելի բարձր է: Անչափահասներին չի թույլատրվում ստեղծել հաշիվ, ավանդներ կատարել, խաղալ, ստանալ բոնուսներ կամ պահանջել դուրսբերում:

Օպերատորը կարող է պահանջել անձը հաստատող փաստաթղթեր կամ լրացուցիչ ապացույցներ տարիքը հաստատելու համար: Տարիքի կեղծ տեղեկությունները կարող են դիտվել որպես հաշվի և համապատասխանության կանոնների խախտում:

Միջոցների աղբյուրը և ակտիվների աղբյուրը

Ֆոնդերի աղբյուրը վերաբերում է ավանդների կամ խաղային գործունեության համար օգտագործվող միջոցների կոնկրետ աղբյուրին: Օրինակները ներառում են աշխատավարձը, բիզնեսի եկամուտը, խնայողությունները, գույքի վաճառքը, ներդրումների վերադարձը կամ ժառանգությունը:

Հարստության աղբյուրը նկարագրում է խաղացողի ընդհանուր ֆինանսական վիճակը կամ դիրքը: Դա կարող է տեղին դառնալ, երբ գործարքների ծավալները, խաղային ձևերը, VIP գործունեությունը կամ վճարային վարքագիծը պահանջում են ռիսկի հետագա ստուգում:

Եթե ​​խաղացողը բավարար ապացույցներ չի տրամադրում, օպերատորը կարող է սահմանափակել ավանդները, հետաձգել դուրսբերումը, կասեցնել խաղային գործունեությունը կամ ստուգել հաշիվը:

Վճարման եղանակի պահանջներ

Խաղացողները պետք է օգտագործեն միայն իրենց պատկանող և իրենց անունով գրանցված վճարման եղանակները: Քարտի, բանկային հաշվի, էլեկտրոնային դրամապանակի կամ դրամապանակի անունը պետք է համապատասխանի խաղացողի հաշվի անվանմանը:

Երրորդ կողմի վճարման եղանակները ի սկզբանե ռիսկային են և կարող են մերժվել, եթե օպերատորը ուղղակիորեն չհաստատի դրանք: Օպերատորը կարող է պահանջել սեփականության իրավունքի ապացույց, վերադարձնել միջոցները սկզբնական վճարման եղանակին, մերժել գործարքները կամ աուդիտի ենթարկել հաշիվը, եթե կասկածվում են երրորդ կողմի վճարումներ, գողացված վճարային գործիքներ կամ ՓԼ ռիսկեր:

Գործարքների մոնիտորինգ

Օպերատորը կարող է վերահսկել գործարքները, հաշվի վարքագիծը, վճարման ձևերը, խաղերի օրինաչափությունները, սարքի տվյալները, IP տվյալները և այլ ռիսկային գործոններ: Մոնիտորինգը կարող է լինել ավտոմատացված, ձեռքով կամ համակցված:

Ռիսկի գործոնները կարող են ներառել արագ ավանդներ և դուրսբերումներ, ցածր խաղային ակտիվություն ավանդի և դուրսբերման միջև, վճարման բազմաթիվ եղանակներ, IP-ի կամ սարքի հաճախակի փոփոխություններ, աշխարհագրական անհամապատասխանություններ, կապակցված հաշիվներ, հետվճարումներ, վճարումների ձախողումներ, կասկածելի բոնուսների օգտագործում կամ հակասական փաստաթղթեր:

Արգելված գործունեություն

Հետևյալ գործողություններն արգելված են կազինո հարթակում, ինչպիսին BetLabel-ն է, կամ կարող է հանգեցնել աուդիտի, սահմանափակման կամ հաշվի փակման.

• Օգտագործեք հարթակը դրամական փոխանցումների կամ վճարումների տարանցման համար.
• Ավանդ առանց իրական խաղային գործունեության;
• Երրորդ կողմի քարտերի, հաշիվների, դրամապանակների կամ վճարային գործիքների օգտագործում.
• Կեղծված, խմբագրված կամ երրորդ կողմի փաստաթղթերի ուղարկում.
• Մեկ այլ անձի համար հաշիվ բացելը;
• Բոնուսների բազմակի հաշվառում և համակարգված օգտագործում;
• KYC չեկերից խուսափելը կամ մերժումը.
• AML-ի, պատժամիջոցների կամ GEO սահմանափակումների շրջանցում;
• Քողարկել տեղադրությունը՝ օգտագործելով VPN, վստահված անձի կամ նմանատիպ մեթոդներ.
• Փոխհատուցման խարդախություն կամ չարաշահող վճարման վեճեր.
• Պլատֆորմի օգտագործումը անօրինական գործունեության հետ կապված:

Ընդլայնված պատշաճ ջանասիրության պարտավորություններ

Ընդլայնված պատշաճ ուսումնասիրության պահանջները կարող են կիրառվել, եթե հայտնաբերվեն ՓԼ-ի, խարդախության, պատժամիջոցների կամ վճարման ռիսկերի աճ: Դա կարող է տեղի ունենալ բարձր գործարքների, VIP ակտիվության, գործարքների անսովոր ձևերի, բարձր ռիսկային իրավասությունների, PEP իրավասության, հակասական փաստաթղթերի կամ վճարման բազմաթիվ եղանակների դեպքում:

Ընդլայնված ստուգումները կարող են ներառել ինքնության լրացուցիչ ստուգում, հասցեի հաստատում, բանկային քաղվածքներ, դրամական միջոցների ապացույց, ակտիվների ծագման ապացույց, տեսահաստատում, համապատասխանության ձեռքով ստուգում և վճարման մատակարարի հաստատում:

Պատժամիջոցներ, սահմանափակված երկրներ և բարձր ռիսկային իրավասություններ

Օպերատորը կարող է ստուգել խաղացողներին, վճարման եղանակները, երկրները, IP հասցեները, սարքերը, դրամապանակները և այլ տվյալներ պատժամիջոցների ցուցակների, սահմանափակ երկրների, լիցենզիայի սահմանափակումների, վճարումների մատակարարի կանոնների և ներքին ռիսկերի վերահսկման դեմ:

Հայաստանի և այլ կարգավորվող շուկաների համար կիրառվում է նաև հետևյալը. տեղական օրինականությունը, տարածաշրջանային հասանելիությունը և լիցենզավորման համատեքստը պետք է ստուգվեն նախքան գրանցումը և ավանդը: Օգտագործողները չեն կարող շրջանցել GEO սահմանափակումները, պատժամիջոցների վերահսկումը կամ իրավական սահմանափակումները:

Խաղացողները կամ բարձր ռիսկային իրավասությունների հետ կապված վճարումները կարող են ենթարկվել լրացուցիչ ստուգումների: Օպերատորը կարող է պահանջել լրացուցիչ փաստաթղթեր, սահմանափակել ավանդները, հետաձգել դուրսբերումը, մերժել գործարքները կամ հրաժարվել գրանցումից, եթե ռիսկն անընդունելի է:

Հաշվի սահմանափակումներ և դուրսբերման ստուգում

Օպերատորը կարող է կիրառել հաշվի սահմանափակումներ, եթե դա անհրաժեշտ է AML-ի, CTF-ի, խարդախության կանխարգելման, վճարումների անվտանգության, պատժամիջոցների, լիցենզավորման պարտավորությունների կամ ներքին ռիսկերի ստուգման համար:

Սահմանափակումները կարող են ներառել ավանդների արգելափակում, դուրսբերման հետաձգում, բոնուսների ապաակտիվացում, խաղային գործունեության կասեցում, հաշիվ մուտքի սառեցում, վճարման եղանակների սահմանափակում, սպասվող գործարքների չեղարկում, լրացուցիչ ստուգում կամ հաշիվ փակում:

Կանխիկացման հարցումները կարող են ստուգվել նախքան մշակումը: Գումարի դուրսբերումը կարող է հետաձգվել, եթե KYC-ը թերի է, վճարման եղանակի սեփականության իրավունքը պետք է հաստատվի, բոնուսային պայմանները ստուգվեն, կասկածելի գործողություններ կան կամ եթե պահանջվեն լրացուցիչ AML ստուգումներ:

Կրիպտոարժույթով գործարքներ

Այս բաժինը կիրառվում է միայն այն դեպքում, եթե կրիպտոարժույթները հատուկ առաջարկվում են BetLabel-ի վճարման գոտում: Եթե ​​կրիպտո վճարումները հասանելի չեն, օգտվողները չպետք է փորձեն ավանդ դնել կամ դուրս բերել չաջակցվող մեթոդներով:

Ծպտյալ գործարքները կարող են ենթարկվել AML ստուգումների, պատժամիջոցների ստուգումների, դրամապանակի ստուգումների, գործարքների մոնիտորինգի և միջոցների ծագման ստուգումների, որտեղ առկա է: Խառնիչների, պատժամիջոցային դրամապանակների, խարդախության, գողացված միջոցների, բարձր ռիսկային փոխանակումների կամ կասկածելի աղբյուրների հետ կապված գործարքները կարող են մերժվել, հետաձգվել կամ հետաքննվել:

Պահպանում, տվյալների պաշտպանություն և գաղտնիություն

Օպերատորը կարող է պահել AML-ի, խարդախության կանխարգելման, վճարումների անվտանգության, իրավական, կարգավորող և առևտրային նպատակներով անհրաժեշտ գրառումները: Սա կարող է ներառել KYC փաստաթղթերը, գործարքների պատմությունը, վճարման տվյալները, հաշվի գործունեությունը, կապի տվյալները, IP գրանցումները, սարքի տվյալները, ռիսկերի գնահատումները և համապատասխանության նշումները:

Անձնական տվյալները կվերաբերվեն Գաղտնիության քաղաքականությանը համապատասխան: Համապատասխանության տվյալների հասանելիությունը պետք է տրվի միայն այն անհատներին, ծառայություններ մատուցողներին կամ իշխանություններին, ովքեր պահանջում են այդպիսի մուտք գործառնական, իրավական, անվտանգության կամ համապատասխանության օրինական նպատակներով:

Կապ

Ստուգման, AML ստուգման, վճարումների հաստատման կամ հաշվի սահմանափակումների վերաբերյալ հարցերը պետք է ուղղվեն երրորդ կողմի օպերատորի պաշտոնական աջակցությանը: Այս տեղեկատվական էջի մասին ընդհանուր խմբագրական տեղեկատվության համար օգտատերը կարող է օգտագործել էջատակի մեջ նշված կոնտակտային հասցեն:

Համապատասխանության հետ կապված հարցումները կարող են պահանջել հաշվի ստուգում: Այս կայքը չի կարող հետ կանչել, KYC որոշում կայացնել և չի կարող փոխարինել օպերատորի ստուգումը: