BetLabel България: Политика срещу изпирането на пари

Цел на тази Политика за AML

Целта на тази политика е да се предотврати изпирането на пари, финансирането на тероризма, измами с плащания, злоупотреба със самоличност, използване на методи за плащане от трети страни, злоупотреба с документи и укриване на произхода на средствата.

BetLabel не може да се използва като услуга за парични преводи, услуга за транзит на плащания, механизъм за конвертиране на валута или средство за прикриване на произхода, собствеността, движението или местоназначението на средства. Депозитите трябва да са за истински игрални дейности и тегленията могат да бъдат одитирани, ако сметката, плащането или игровото поведение показват повишен риск.

Правна и нормативна база

BetLabel е описан като марка казино на трета страна на този уебсайт. Важно за България: Лиценз от Кюрасао или офшорен лиценз не замества местен лиценз в България. Потребителите трябва сами да се уверят дали достъпът, регистрацията и използването са разрешени в страната им на пребиваване.

Външният оператор може да прилага AML, CTF, KYC, предотвратяване на измами, санкции и контрол за сигурност на плащанията. Тези контроли може да са по-строги от кратка обществена политика, особено в случаи на голям обем транзакции, подозрително поведение при плащане, използване на бонуси, VIP активност или несъответстващи данни за местоположение.

Обхват на тази политика

Тази политика за AML се прилага като цяло за всички операции, които може да са от значение за казино платформа като BetLabel: регистрация, проверка на самоличността, проверка на възрастта, депозити, тегления, методи на плащане, бонус активност, игрово поведение, VIP активност, неактивни акаунти, криптирани плащания, подозрителна дейност и ограничени държави.

Политиката се прилага независимо от това дали дадена дейност е завършена, опитана, отхвърлена, забавена, отменена или преработена от оператора.

Проверка на познатия клиент

KYC се използва за потвърждаване на самоличността, възрастта, адреса, собствеността върху начина на плащане и легитимността на акаунта. KYC не е по избор в регулираните процеси на плащане и хазарт и може да се изисква преди депозити, преди тегления или по време на текуща проверка на сметката.

Кога може да се изисква KYC

Операторът може да поиска KYC по време на регистрацията, преди първото теглене, след достигане на определени лимити за депозит или теглене, в случай на подозрителна дейност, при промяна на метода на плащане, когато има противоречиви данни на акаунта, при използване на бонуса, по време на VIP активност или на случаен принцип.

Документи, които могат да бъдат поискани

• Паспорт, лична карта или шофьорска книжка;
• Доказателство за адрес, банково извлечение или сметка за ток;
• Доказателство за собственост на карта, банкова сметка, електронен портфейл или портфейл;
• Селфи, живост или видео потвърждение;
• Доказателство за произхода на ресурсите или произхода на активите;
• други документи за AML, предотвратяване на измами, сигурност на плащанията или съответствие.

Всички документи трябва да са валидни, четливи, пълни, нередактирани и на името на играча. Подправени, чуждестранни, редактирани или подвеждащи документи могат да доведат до ограничаване или прекратяване на акаунта.

Проверка на възрастта

Потребителите трябва да са навършили 18 години или законовата възраст за хазарт в тяхната юрисдикция, ако е по-висока. Непълнолетните нямат право да създават акаунт, да правят депозити, да играят, да получават бонуси или да искат тегления.

Операторът може да поиска документи за самоличност или допълнителни доказателства за потвърждаване на възрастта. Фалшивата информация за възрастта може да се третира като нарушение на правилата за акаунт и съответствие.

Източник на средства и източник на активи

Източник на средства се отнася до конкретния източник на средства, използвани за депозити или игрални дейности. Примерите включват заплата, бизнес доход, спестявания, продажба на имущество, възвръщаемост на инвестициите или наследство.

Източникът на богатство описва цялостното финансово състояние или позиция на играча. Може да стане уместно, когато обемите на транзакциите, моделите на игрите, VIP активността или поведението при плащане изискват допълнителна проверка на риска.

Ако играч не предостави достатъчно доказателства, операторът може да ограничи депозитите, да забави тегленията, да спре игралната дейност или да одитира сметката.

Изисквания към начина на плащане

Играчите трябва да използват само методи на плащане, които им принадлежат и са регистрирани на тяхно име. Името на картата, банковата сметка, електронния портфейл или портфейла трябва да съвпада с името на акаунта на играча.

Методите на плащане на трети страни са по своята същност рискови и могат да бъдат отхвърлени, освен ако операторът изрично не ги одобри. Операторът може да поиска доказателство за собственост, да върне средства към първоначалния метод на плащане, да отхвърли транзакции или да одитира акаунта, ако има съмнения за плащания от трети страни, откраднати платежни инструменти или рискове от AML.

Мониторинг на транзакции

Операторът може да наблюдава транзакции, поведение на акаунта, модели на плащане, модели на игри, информация за устройството, IP данни и други рискови фактори. Мониторингът може да бъде автоматизиран, ръчен или комбиниран.

Рисковите фактори могат да включват бързи депозити и тегления, ниска игрова активност между депозит и теглене, множество методи на плащане, чести IP адреси или промени на устройства, географски несъответствия, свързани акаунти, сторнирания на плащания, неуспешни плащания, подозрително използване на бонус или противоречиви документи.

Забранени дейности

Следните дейности са забранени на казино платформа като BetLabel или могат да доведат до одит, ограничение или закриване на акаунт:

• Използвайте Платформата за парични преводи или транзит на плащане;
• Депозит без реална игрална дейност;
• Използване на карти, сметки, портфейли или платежни инструменти на трети страни;
• Изпращане на фалшифицирани, редактирани или документи на трети страни;
• Откриване на сметка за друго лице;
• Множествено отчитане и координирано използване на бонуси;
• укриване или отказ на KYC проверки;
• Заобикаляне на AML, санкции или GEO ограничения;
• Прикрийте местоположението с помощта на VPN, прокси или подобни методи;
• Измама при връщане на плащане или спорове за злоупотреба с плащане;
• Използване на Платформата във връзка с незаконни дейности.

Разширени задължения за надлежна проверка

Може да се прилагат засилени изисквания за надлежна проверка, ако бъдат установени увеличени рискове за AML, измами, санкции или плащания. Това може да се случи при големи транзакции, VIP активност, необичайни модели на транзакции, високорискови юрисдикции, допустимост на PEP, противоречиви документи или множество методи на плащане.

Разширените проверки могат да включват допълнителна проверка на самоличността, доказателство за адрес, банкови извлечения, доказателство за средства, доказателство за произход на активи, видео проверка, ръчна проверка за съответствие и проверка на доставчика на плащания.

Санкции, ограничени държави и високорискови юрисдикции

Операторът може да проверява играчи, методи на плащане, държави, IP адреси, устройства, портфейли и други данни спрямо списъци със санкции, ограничени държави, лицензионни ограничения, правила на доставчика на плащания и вътрешен контрол на риска.

За България и други регулирани пазари важи и следното: Местната законност, регионалната наличност и лицензионният контекст трябва да бъдат проверени преди регистрация и депозиране. Потребителите нямат право да заобикалят GEO ограниченията, контролните санкции или законовите ограничения.

Играчите или плащанията, свързани с високорискови юрисдикции, могат да бъдат обект на допълнителни проверки. Операторът може да поиска допълнителни документи, да ограничи депозитите, да забави тегления, да отхвърли транзакции или да откаже регистрация, ако рискът е неприемлив.

Ограничения за сметка и проверка на теглене

Операторът може да приложи ограничения на акаунта, ако е необходимо за AML, CTF, предотвратяване на измами, сигурност на плащанията, санкции, лицензионни задължения или вътрешна проверка на риска.

Ограниченията могат да включват блокиране на депозити, забавяне на тегления, деактивиране на бонуси, спиране на игрални дейности, замразяване на достъпа до акаунта, ограничаване на методите на плащане, анулиране на чакащи транзакции, искане на допълнителна проверка или закриване на акаунта.

Заявките за теглене могат да бъдат проверени преди обработка. Тегленето може да се забави, ако KYC е непълен, собствеността върху метода на плащане трябва да бъде потвърдена, бонусните условия са проверени, има подозрителна дейност или ако са необходими допълнителни AML проверки.

Транзакции с криптовалута

Този раздел се прилага само ако криптовалутите се предлагат специално в зоната за плащане на BetLabel. Ако крипто плащанията не са налични, потребителите не трябва да се опитват да депозират или теглят чрез неподдържани методи.

Крипто транзакциите могат да бъдат предмет на проверки за AML, проверки за санкции, проверки на портфейли, мониторинг на транзакции и проверки за произхода на средствата, когато има такива. Транзакциите, свързани с миксери, санкционирани портфейли, измами, откраднати средства, високорискови обмени или подозрителни източници, могат да бъдат отхвърлени, забавени или разследвани.

Съхранение, защита на данните и поверителност

Операторът може да съхранява записи, необходими за AML, предотвратяване на измами, сигурност на плащанията, правни, регулаторни и търговски цели. Това може да включва KYC документи, история на транзакциите, данни за плащане, активност в акаунта, комуникационни данни, IP регистрации, данни за устройства, оценки на риска и бележки за съответствие.

Личните данни ще бъдат третирани в съответствие с Политиката за поверителност. Достъпът до данните за съответствие трябва да се предоставя само на физически лица, доставчици на услуги или органи, които изискват такъв достъп за легитимни оперативни, правни цели, цели за сигурност или съответствие.

Контакт

Въпросите относно проверката, проверката на AML, проверката на плащанията или ограниченията на акаунта трябва да бъдат насочени към официалната поддръжка на оператора на трета страна. За обща редакционна информация относно тази информационна страница, потребителят може да използва адреса за контакт, посочен в долния колонтитул.

Заявките, свързани със съответствието, може да изискват проверка на акаунта. Този сайт не може да пусне теглене, да вземе решение KYC и не може да замени проверката на оператора.