BetLabel Česko: Zásady proti praní špinavých peněz

Účel těchto zásad AML

Cílem těchto zásad je zabránit praní špinavých peněz, financování terorismu, platebním podvodům, zneužití identity, používání platebních metod třetích stran, zneužití dokumentů a zatajování původu finančních prostředků.

BetLabel nesmí být používán jako služba převodu peněz, platební tranzitní služba, mechanismus převodu měn nebo prostředek k utajení původu, vlastnictví, pohybu nebo místa určení finančních prostředků. Vklady musí být pro skutečné herní aktivity a výběry mohou být kontrolovány, pokud chování účtu, platby nebo hraní naznačuje zvýšené riziko.

Právní a regulační rámec

BetLabel je na této webové stránce popsán jako značka kasina třetí strany. Pro Česko je důležité: Curacao nebo offshore licence nenahrazuje lokální licenci v Česku. Uživatelé si musí sami ověřit, zda je v zemi jejich bydliště povolen přístup, registrace a používání.

Externí operátor může použít AML, CTF, KYC, prevenci podvodů, sankce a kontroly zabezpečení plateb. Tyto kontroly mohou být přísnější než stručná veřejná politika, zejména v případech vysokého objemu transakcí, podezřelého platebního chování, využívání bonusů, VIP aktivity nebo nesrovnalostí v údajích o poloze.

Rozsah těchto zásad

Tyto zásady AML se obecně vztahují na všechny operace, které mohou být relevantní pro kasino platformu, jako je BetLabel: registrace, ověření identity, ověření věku, vklady, výběry, platební metody, bonusová aktivita, herní chování, VIP aktivita, neaktivní účty, šifrované platby, podezřelá aktivita a zakázané země.

Zásady platí bez ohledu na to, zda je činnost operátorem dokončena, pokusit se o ni, zamítnuta, zpožděna, zrušena nebo revidována.

Poznejte svou zákaznickou kontrolu

KYC se používá k ověření identity, věku, adresy, vlastnictví platební metody a legitimity účtu. KYC není volitelné v regulovaných platebních a hazardních procesech a může být vyžadováno před vklady, před výběry nebo během průběžného ověřování účtu.

Kdy může být vyžadováno KYC

Provozovatel může požádat o KYC při registraci, před prvním výběrem, po dosažení určitých limitů vkladu nebo výběru, v případě podezřelé aktivity, při změně platební metody, při konfliktních údajích o účtu, při použití bonusu, při VIP aktivitě nebo náhodně.

Dokumenty, které mohou být požadovány

• cestovní pas, občanský průkaz nebo řidičský průkaz;
• Doklad o adrese, výpis z účtu nebo účet za elektřinu;
• Doklad o vlastnictví karty, bankovního účtu, elektronické peněženky nebo peněženky;
• Selfie, živost nebo ověření videa;
• Důkaz o původu zdrojů nebo původu aktiv;
• další dokumenty pro AML, prevenci podvodů, zabezpečení plateb nebo dodržování předpisů.

Všechny dokumenty musí být platné, čitelné, úplné, bez úprav a na jméno hráče. Padělané, cizí, upravené nebo zavádějící dokumenty mohou vést k omezení nebo ukončení účtu.

Ověření věku

Uživatelé musí mít alespoň 18 let nebo věk pro hraní hazardních her v jejich jurisdikci, pokud je vyšší. Nezletilým není dovoleno vytvářet účet, provádět vklady, hrát, přijímat bonusy nebo požadovat výběry.

Provozovatel si může vyžádat doklady totožnosti nebo další důkazy k potvrzení věku. Nepravdivé údaje o věku mohou být považovány za porušení pravidel účtu a dodržování pravidel.

Zdroj finančních prostředků a zdroj majetku

Zdroj finančních prostředků označuje konkrétní zdroj finančních prostředků používaných pro vklady nebo herní činnosti. Mezi příklady patří plat, příjmy z podnikání, úspory, prodej majetku, návratnost investice nebo dědictví.

Zdroj bohatství popisuje celkovou finanční situaci nebo pozici hráče. Může se stát relevantní, když objemy transakcí, herní vzorce, VIP aktivity nebo platební chování vyžadují další ověření rizika.

Pokud hráč neposkytne dostatečné důkazy, může provozovatel omezit vklady, odložit výběry, pozastavit herní činnost nebo provést audit účtu.

Požadavky na způsob platby

Hráči musí používat pouze platební metody, které jim patří a jsou registrovány na jejich jméno. Jméno na kartě, bankovním účtu, e-peněžence nebo peněžence se musí shodovat se jménem na hráčském účtu.

Platební metody třetích stran jsou ze své podstaty rizikové a mohou být odmítnuty, pokud je provozovatel výslovně neschválí. Provozovatel si může vyžádat doklad o vlastnictví, vrátit prostředky na původní platební metodu, odmítnout transakce nebo provést audit účtu v případě podezření na platby třetích stran, odcizené platební nástroje nebo rizika AML.

Monitorování transakcí

Provozovatel může sledovat transakce, chování účtu, platební vzorce, herní vzorce, informace o zařízení, IP data a další rizikové faktory. Monitorování může být automatické, manuální nebo kombinované.

Rizikové faktory mohou zahrnovat rychlé vklady a výběry, nízkou herní aktivitu mezi vkladem a výběrem, více platebních metod, časté změny IP nebo zařízení, geografické nesrovnalosti, propojené účty, zpětná zúčtování, selhání plateb, podezřelé použití bonusů nebo konfliktní dokumenty.

Zakázané činnosti

Následující aktivity jsou na platformě kasin, jako je BetLabel, zakázány nebo mohou vést k auditu, omezení nebo uzavření účtu:

• Používejte platformu pro převody peněz nebo platební tranzit;
• Vklad bez skutečné herní aktivity;
• Používání karet, účtů, peněženek nebo platebních nástrojů třetích stran;
• Zasílání padělaných, upravených dokumentů nebo dokumentů třetích stran;
• Otevření účtu pro jinou osobu;
• Vícenásobné účetnictví a koordinované využívání bonusů;
• obcházení nebo odmítnutí kontrol KYC;
• Obcházení AML, sankcí nebo GEO omezení;
• Maskování polohy pomocí VPN, proxy nebo podobných metod;
• Podvodné zúčtování nebo spory o zneužití plateb;
• Používání platformy v souvislosti s nezákonnými aktivitami.

Rozšířené povinnosti due diligence

Pokud jsou identifikována zvýšená rizika AML, podvodů, sankcí nebo plateb, mohou se uplatnit požadavky na zvýšenou náležitou péči. K tomu může dojít u vysokých transakcí, VIP aktivity, neobvyklých vzorců transakcí, vysoce rizikových jurisdikcí, způsobilosti PEP, konfliktních dokumentů nebo více platebních metod.

Pokročilé kontroly mohou zahrnovat dodatečné ověření identity, doklad o adrese, bankovní výpisy, doklady o finančních prostředcích, doklad o původu aktiv, video ověření, ruční kontrolu souladu a ověření poskytovatele plateb.

Sankce, omezené země a vysoce rizikové jurisdikce

Operátor může zkontrolovat hráče, platební metody, země, IP adresy, zařízení, peněženky a další údaje podle sankčních seznamů, omezených zemí, licenčních omezení, pravidel poskytovatelů plateb a vnitřních kontrol rizik.

Pro Českou republiku a další regulované trhy také platí: Před registrací a uložením je nutné zkontrolovat místní legálnost, regionální dostupnost a licenční kontext. Uživatelé nesmí obcházet GEO omezení, sankční kontroly nebo právní omezení.

Hráči nebo platby související s vysoce rizikovými jurisdikcemi mohou podléhat dalším kontrolám. Provozovatel si může vyžádat další dokumenty, omezit vklady, odložit výběry, odmítnout transakce nebo odmítnout registraci, pokud je riziko nepřijatelné.

Omezení účtu a ověření výběru

Provozovatel může v případě potřeby uplatnit omezení účtu pro AML, CTF, prevenci podvodů, zabezpečení plateb, sankce, licenční povinnosti nebo ověřování interních rizik.

Omezení mohou zahrnovat blokování vkladů, odkládání výběrů, deaktivaci bonusů, pozastavení herních aktivit, zmrazení přístupu k účtu, omezení platebních metod, zrušení čekajících transakcí, vyžádání dodatečného ověření nebo uzavření účtu.

Žádosti o výběr lze před zpracováním ověřit. Výběr může být zpožděn, pokud je KYC neúplný, musí být potvrzeno vlastnictví platební metody, jsou ověřeny bonusové podmínky, existuje podezřelá aktivita nebo jsou vyžadovány další kontroly AML.

Kryptoměnové transakce

Tato část platí pouze v případě, že jsou kryptoměny konkrétně nabízeny v pokladní oblasti BetLabel. Pokud nejsou k dispozici kryptoplatby, uživatelé by se neměli pokoušet vkládat nebo vybírat pomocí nepodporovaných metod.

Krypto transakce mohou podléhat kontrolám AML, kontrolám sankcí, kontrolám peněženky, sledování transakcí a kontrolám původu finančních prostředků, pokud jsou k dispozici. Transakce související s mixéry, sankcionovanými peněženkami, podvody, odcizenými finančními prostředky, vysoce rizikovými směnami nebo podezřelými zdroji mohou být odmítnuty, zpožděny nebo vyšetřeny.

Uchovávání, ochrana dat a důvěrnost

Provozovatel může uchovávat záznamy nezbytné pro AML, prevenci podvodů, zabezpečení plateb, právní, regulační a komerční účely. To může zahrnovat dokumenty KYC, historii transakcí, platební údaje, aktivitu účtu, komunikační údaje, registrace IP, údaje o zařízení, hodnocení rizik a poznámky o shodě.

S osobními údaji bude nakládáno v souladu se Zásadami ochrany osobních údajů. Přístup k údajům o dodržování předpisů by měl být udělen pouze jednotlivcům, poskytovatelům služeb nebo orgánům, kteří takový přístup vyžadují pro legitimní provozní, právní, bezpečnostní nebo slučitelné účely.

Kontakt

Otázky týkající se ověření, ověření AML, ověření plateb nebo omezení účtu směřujte na oficiální podporu provozovatele třetí strany. Pro obecné redakční informace o této informační stránce může uživatel použít kontaktní adresu uvedenou v patičce.

Požadavky související s dodržováním předpisů mohou vyžadovat ověření účtu. Tato stránka nemůže uvolnit výběr, učinit rozhodnutí KYC a nemůže nahradit ověření operátora.