BetLabel Deutschland: Richtlinie zur Bekämpfung der Geldwäsche

Zweck dieser AML-Richtlinie

Ziel dieser Richtlinie ist es, Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung, Zahlungsbetrug, Identitätsmissbrauch, die Verwendung von Zahlungsmethoden Dritter, den Missbrauch von Dokumenten und die Verschleierung der Herkunft von Geldern zu verhindern.

BetLabel darf nicht als Geldtransferdienst, Zahlungstransitdienst, Währungsumrechnungsmechanismus oder Mittel zur Verschleierung der Herkunft, des Eigentums, der Bewegung oder des Ziels von Geldern verwendet werden. Einzahlungen müssen für echte Spielaktivitäten erfolgen und Auszahlungen können überprüft werden, wenn Konto-, Zahlungs- oder Spielverhalten auf ein erhöhtes Risiko schließen lassen.

Rechtlicher und regulatorischer Rahmen

BetLabel wird auf dieser Website als Casino-Marke eines Drittanbieters beschrieben. Wichtig für Deutschland: Eine Curacao- oder Offshore-Lizenz ersetzt nicht eine lokale Lizenz in Deutschland. Der Nutzer muss selbst prüfen, ob der Zugang, die Registrierung und die Nutzung in seinem Wohnsitzland zulässig sind.

Der externe Betreiber kann AML, CTF, KYC, Betrugsprävention, Sanktionen und Zahlungssicherheitskontrollen anwenden. Diese Kontrollen können strenger sein als eine kurze öffentliche Richtlinie, insbesondere bei hohem Transaktionsvolumen, verdächtigem Zahlungsverhalten, Bonusnutzung, VIP-Aktivität oder abweichenden Standortdaten.

Geltungsbereich dieser Richtlinie

Diese AML-Richtlinie gilt allgemein für alle Vorgänge, die für eine Casino-Plattform wie BetLabel relevant sein können: Registrierung, Identitätsüberprüfung, Altersüberprüfung, Einzahlungen, Auszahlungen, Zahlungsmethoden, Bonusaktivitäten, Spielverhalten, VIP-Aktivitäten, inaktive Konten, verschlüsselte Zahlungen, verdächtige Aktivitäten und eingeschränkte Länder.

Die Richtlinie gilt unabhängig davon, ob eine Aktivität vom Betreiber abgeschlossen, versucht, abgelehnt, verzögert, abgesagt oder geändert wird.

Kennen Sie Ihren Kundencheck

KYC wird verwendet, um Identität, Alter, Adresse, Inhaber einer Zahlungsmethode und die Legitimität des Kontos zu überprüfen. KYC ist bei regulierten Zahlungs- und Glücksspielprozessen nicht optional und kann vor Einzahlungen, vor Auszahlungen oder während der laufenden Kontoverifizierung erforderlich sein.

Wann KYC erforderlich sein kann

Der Betreiber kann KYC zum Zeitpunkt der Registrierung, vor der ersten Auszahlung, nach Erreichen bestimmter Ein- oder Auszahlungslimits, bei verdächtigen Aktivitäten, beim Wechsel der Zahlungsmethode, bei widersprüchlichen Kontodaten, bei der Verwendung des Bonus, während VIP-Aktivitäten oder zufällig anfordern.

Dokumente, die angefordert werden können

• Reisepass, Personalausweis oder Führerschein;
• Adressnachweis, Kontoauszug oder Stromrechnung;
• Nachweis des Besitzes einer Karte, eines Bankkontos, einer elektronischen Geldbörse oder eines Portemonnaies;
• Selfie-, Liveness- oder Videoverifizierung;
• Nachweis der Herkunft von Ressourcen bzw. der Herkunft von Vermögenswerten;
• andere Dokumente für AML, Betrugsprävention, Zahlungssicherheit oder Compliance.

Alle Dokumente müssen gültig, lesbar, vollständig, unbearbeitet und auf den Namen des Spielers ausgestellt sein. Gefälschte, fremde, bearbeitete oder irreführende Dokumente können zu einer Kontoeinschränkung oder -kündigung führen.

Altersüberprüfung

Benutzer müssen mindestens 18 Jahre alt sein oder das in ihrer Gerichtsbarkeit gesetzliche Mindestalter für Glücksspiele erreicht haben, falls dieses höher ist. Minderjährigen ist es nicht gestattet, ein Konto zu erstellen, Einzahlungen zu tätigen, zu spielen, Boni zu erhalten oder Auszahlungen zu beantragen.

Der Betreiber kann Ausweisdokumente oder zusätzliche Nachweise zur Bestätigung des Alters verlangen. Falsche Altersangaben können als Verstoß gegen Konto- und Compliance-Regeln gewertet werden.

Geldquelle und Vermögensquelle

Die Geldquelle bezieht sich auf die spezifische Geldquelle, die für Einzahlungen oder Spielaktivitäten verwendet wird. Beispiele hierfür sind Gehalt, Geschäftseinkommen, Ersparnisse, Immobilienverkauf, Kapitalrendite oder Erbschaft.

Die Vermögensquelle beschreibt die allgemeine finanzielle Situation oder Position des Spielers. Dies kann relevant werden, wenn Transaktionsvolumina, Spielmuster, VIP-Aktivitäten oder Zahlungsverhalten eine weitere Risikoüberprüfung erfordern.

Wenn ein Spieler keine ausreichenden Beweise vorlegt, kann der Betreiber Einzahlungen beschränken, Auszahlungen verzögern, die Spielaktivität aussetzen oder das Konto prüfen.

Anforderungen an die Zahlungsmethode

Spieler dürfen nur Zahlungsmethoden nutzen, die ihnen gehören und auf ihren Namen registriert sind. Der Name auf der Karte, dem Bankkonto, dem E-Wallet oder dem Wallet muss mit dem Namen auf dem Konto des Spielers übereinstimmen.

Zahlungsmethoden von Drittanbietern sind grundsätzlich riskant und können abgelehnt werden, sofern der Betreiber ihnen nicht ausdrücklich zustimmt. Der Betreiber kann einen Eigentumsnachweis verlangen, Gelder auf die ursprüngliche Zahlungsmethode zurückerstatten, Transaktionen ablehnen oder das Konto prüfen, wenn der Verdacht besteht, dass Zahlungen Dritter, gestohlene Zahlungsinstrumente oder AML-Risiken vorliegen.

Transaktionsüberwachung

Der Betreiber kann Transaktionen, Kontoverhalten, Zahlungsmuster, Spielmuster, Geräteinformationen, IP-Daten und andere Risikofaktoren überwachen. Die Überwachung kann automatisiert, manuell oder kombiniert erfolgen.

Zu den Risikofaktoren können schnelle Ein- und Auszahlungen, geringe Spielaktivität zwischen Ein- und Auszahlung, mehrere Zahlungsmethoden, häufige IP- oder Gerätewechsel, geografische Unterschiede, verknüpfte Konten, Rückbuchungen, Zahlungsfehler, verdächtige Bonusnutzung oder widersprüchliche Dokumente gehören.

Verbotene Aktivitäten

Die folgenden Aktivitäten sind auf einer Casino-Plattform wie BetLabel verboten oder können zu einer Prüfung, Einschränkung oder Kontoschließung führen:

• Nutzen Sie die Plattform für Geldüberweisungen oder Zahlungstransit;
• Einzahlung ohne echte Spielaktivität;
• Verwendung von Karten, Konten, Geldbörsen oder Zahlungsinstrumenten Dritter;
• Versenden gefälschter, bearbeiteter oder fremder Dokumente;
• Ein Konto für eine andere Person eröffnen;
• Multi-Accounting und koordinierte Nutzung von Boni;
• Umgehung oder Verweigerung von KYC-Prüfungen;
• Umgehung von AML, Sanktionen oder GEO-Beschränkungen;
• Verschleiern Sie den Standort mithilfe von VPN, Proxy oder ähnlichen Methoden.
• Rückbuchungsbetrug oder missbräuchliche Zahlungsstreitigkeiten;
• Nutzung der Plattform im Zusammenhang mit illegalen Aktivitäten.

Erweiterte Sorgfaltspflichten

Es können erhöhte Sorgfaltspflichten gelten, wenn erhöhte AML-, Betrugs-, Sanktions- oder Zahlungsrisiken festgestellt werden. Dies kann bei hohen Transaktionen, VIP-Aktivitäten, ungewöhnlichen Transaktionsmustern, Gerichtsbarkeiten mit hohem Risiko, PEP-Berechtigung, widersprüchlichen Dokumenten oder mehreren Zahlungsmethoden auftreten.

Erweiterte Prüfungen können eine zusätzliche Identitätsüberprüfung, einen Adressnachweis, Kontoauszüge, einen Geldnachweis, einen Nachweis der Herkunft des Vermögenswerts, eine Videoüberprüfung, eine manuelle Compliance-Prüfung und eine Überprüfung des Zahlungsanbieters umfassen.

Sanktionen, eingeschränkte Länder und Gerichtsbarkeiten mit hohem Risiko

Der Betreiber kann Spieler, Zahlungsmethoden, Länder, IP-Adressen, Geräte, Wallets und andere Daten anhand von Sanktionslisten, eingeschränkten Ländern, Lizenzbeschränkungen, Zahlungsanbieterregeln und internen Risikokontrollen überprüfen.

Für Deutschland und andere regulierte Märkte müssen die lokale Zulässigkeit, regionale Verfügbarkeit und der Lizenzstatus vor Registrierung und Einzahlung geprüft werden. Nutzer dürfen GEO-Sperren, Sanktionskontrollen oder gesetzliche Beschränkungen nicht umgehen.

Spieler oder Zahlungen im Zusammenhang mit Gerichtsbarkeiten mit hohem Risiko können zusätzlichen Kontrollen unterliegen. Der Betreiber kann zusätzliche Dokumente anfordern, Einzahlungen begrenzen, Auszahlungen verzögern, Transaktionen ablehnen oder die Registrierung verweigern, wenn das Risiko untragbar ist.

Kontobeschränkungen und Auszahlungsüberprüfung

Der Betreiber kann bei Bedarf Kontobeschränkungen für AML, CTF, Betrugsprävention, Zahlungssicherheit, Sanktionen, Lizenzierungspflichten oder interne Risikoüberprüfung anwenden.

Zu den Einschränkungen können die Sperrung von Einzahlungen, die Verzögerung von Auszahlungen, die Deaktivierung von Boni, die Aussetzung von Spielaktivitäten, das Einfrieren des Kontozugriffs, die Einschränkung von Zahlungsmethoden, die Stornierung ausstehender Transaktionen, die Anforderung einer zusätzlichen Verifizierung oder die Schließung des Kontos gehören.

Auszahlungsanfragen können vor der Bearbeitung überprüft werden. Eine Auszahlung kann sich verzögern, wenn KYC unvollständig ist, der Besitz der Zahlungsmethode bestätigt werden muss, Bonusbedingungen überprüft werden, verdächtige Aktivitäten vorliegen oder zusätzliche AML-Prüfungen erforderlich sind.

Kryptowährungstransaktionen

Dieser Abschnitt gilt nur, wenn im BetLabel-Checkout-Bereich ausdrücklich Kryptowährungen angeboten werden. Wenn keine Krypto-Zahlungen verfügbar sind, sollten Benutzer nicht versuchen, Ein- oder Auszahlungen mit nicht unterstützten Methoden vorzunehmen.

Krypto-Transaktionen können AML-Kontrollen, Sanktionskontrollen, Wallet-Kontrollen, Transaktionsüberwachung und, sofern verfügbar, Überprüfungen der Geldherkunft unterliegen. Transaktionen im Zusammenhang mit Mixern, sanktionierten Wallets, Betrug, gestohlenen Geldern, risikoreichen Börsen oder verdächtigen Quellen können abgelehnt, verzögert oder untersucht werden.

Aufbewahrung, Datenschutz und Vertraulichkeit

Der Betreiber kann Aufzeichnungen speichern, die für AML-, Betrugspräventions-, Zahlungssicherheits-, rechtliche, behördliche und kommerzielle Zwecke erforderlich sind. Dazu können KYC-Dokumente, Transaktionshistorie, Zahlungsdaten, Kontoaktivitäten, Kommunikationsdaten, IP-Registrierungen, Gerätedaten, Risikobewertungen und Compliance-Hinweise gehören.

Persönliche Daten werden gemäß der Datenschutzrichtlinie behandelt. Zugriff auf Compliance-Daten sollte nur Einzelpersonen, Dienstanbietern oder Behörden gewährt werden, die diesen Zugriff aus legitimen betrieblichen, rechtlichen, Sicherheits- oder Compliance-Zwecken benötigen.

Kontakt

Fragen zur Verifizierung, AML-Verifizierung, Zahlungsverifizierung oder Kontobeschränkungen sollten an den offiziellen Support des Drittanbieters gerichtet werden. Für allgemeine redaktionelle Informationen zu dieser Informationsseite steht dem Nutzer die im Footer angegebene Kontaktadresse zur Verfügung.

Compliance-bezogene Anfragen erfordern möglicherweise eine Kontoverifizierung. Diese Website kann keine Auszahlung veranlassen, keine KYC-Entscheidung treffen und die Betreiberüberprüfung nicht ersetzen.