BetLabel Danmark: Politik mod hvidvaskning af penge

Formålet med denne AML-politik

Formålet med denne politik er at forhindre hvidvaskning af penge, finansiering af terrorisme, betalingssvindel, identitetsmisbrug, brug af tredjeparts betalingsmetoder, misbrug af dokumenter og fortielse af midlernes oprindelse.

BetLabel må ikke bruges som pengeoverførselstjeneste, betalingstransittjeneste, valutaomregningsmekanisme eller midler til at skjule oprindelse, ejerskab, bevægelse eller destination for midler. Indbetalinger skal være til ægte spilaktiviteter, og udbetalinger kan revideres, hvis konto, betaling eller spiladfærd indikerer øget risiko.

Lovlige og lovgivningsmæssige rammer

BetLabel er beskrevet som et tredjeparts casinomærke på denne hjemmeside. Det er vigtigt for Danmark: En Curacao- eller offshore-licens erstatter ikke en lokal licens i Danmark. Brugere skal selv kontrollere, om adgang, registrering og brug er tilladt i deres bopælsland.

Den eksterne operatør kan anvende AML, CTF, KYC, forebyggelse af bedrageri, sanktioner og betalingssikkerhedskontroller. Disse kontroller kan være strengere end en kort offentlig politik, især i tilfælde af høj transaktionsvolumen, mistænkelig betalingsadfærd, bonusbrug, VIP-aktivitet eller uoverensstemmende lokationsdata.

Omfanget af denne politik

Denne AML-politik gælder generelt for alle operationer, der kan være relevante for en casinoplatform som BetLabel: registrering, identitetsbekræftelse, aldersbekræftelse, indbetalinger, udbetalinger, betalingsmetoder, bonusaktivitet, spilleadfærd, VIP-aktivitet, inaktive konti, krypterede betalinger, mistænkelig aktivitet og lande med begrænsninger.

Politikken gælder, uanset om en aktivitet er gennemført, forsøgt, afvist, forsinket, aflyst eller revideret af operatøren.

Kend dit kundetjek

KYC bruges til at verificere identitet, alder, adresse, ejerskab af betalingsmetode og legitimitet af kontoen. KYC er ikke valgfrit i regulerede betalings- og gamblingprocesser og kan være påkrævet før indbetalinger, før udbetalinger eller under løbende kontobekræftelse.

Når KYC kan være påkrævet

Operatøren kan anmode om KYC på tidspunktet for registreringen, før den første udbetaling, efter at have nået visse indbetalings- eller udbetalingsgrænser, i tilfælde af mistænkelig aktivitet, ved ændring af betalingsmetode, når der er modstridende kontooplysninger, ved brug af bonussen, under VIP-aktivitet eller tilfældigt.

Dokumenter, der kan rekvireres

• pas, identitetskort eller kørekort;
• Bevis for adresse, kontoudtog eller elregning;
• Bevis for ejerskab af et kort, bankkonto, elektronisk tegnebog eller tegnebog;
• Selfie, liveness eller videobekræftelse;
• Bevis for ressourcernes oprindelse eller aktivernes oprindelse;
• andre dokumenter for AML, forebyggelse af bedrageri, betalingssikkerhed eller compliance.

Alle dokumenter skal være gyldige, læselige, fuldstændige, uredigerede og i spillerens navn. Forfalskede, udenlandske, redigerede eller vildledende dokumenter kan resultere i kontobegrænsning eller opsigelse.

Aldersbekræftelse

Brugere skal være mindst 18 år gamle eller den lovlige spillealder i deres jurisdiktion, hvis højere. Mindreårige må ikke oprette en konto, foretage indskud, spille, modtage bonusser eller anmode om udbetalinger.

Operatøren kan anmode om identitetsdokumenter eller yderligere beviser for at bekræfte alderen. Falske aldersoplysninger kan blive behandlet som en overtrædelse af konto- og overholdelsesregler.

Kilde til midler og kilde til aktiver

Kilde til midler refererer til den specifikke kilde til midler, der bruges til indskud eller spilaktiviteter. Eksempler omfatter løn, erhvervsindkomst, opsparing, salg af ejendom, investeringsafkast eller arv.

Kilden til rigdom beskriver spillerens samlede økonomiske situation eller position. Det kan blive relevant, når transaktionsmængder, spillemønstre, VIP-aktivitet eller betalingsadfærd kræver yderligere risikobekræftelse.

Hvis en spiller ikke fremlægger tilstrækkelige beviser, kan operatøren begrænse indbetalinger, forsinke udbetalinger, suspendere spilaktivitet eller revidere kontoen.

Krav til betalingsmetode

Spillere må kun bruge betalingsmetoder, der tilhører dem og er registreret i deres navn. Navnet på kortet, bankkontoen, e-wallet eller wallet skal svare til navnet på spillerens konto.

Tredjeparts betalingsmetoder er i sagens natur risikable og kan blive afvist, medmindre operatøren udtrykkeligt godkender dem. Operatøren kan anmode om bevis for ejerskab, returnere midler til den oprindelige betalingsmetode, afvise transaktioner eller revidere kontoen, hvis der er mistanke om tredjepartsbetalinger, stjålne betalingsinstrumenter eller AML-risici.

Transaktionsovervågning

Operatøren kan overvåge transaktioner, kontoadfærd, betalingsmønstre, spillemønstre, enhedsoplysninger, IP-data og andre risikofaktorer. Overvågning kan være automatiseret, manuel eller kombineret.

Risikofaktorer kan omfatte hurtige ind- og udbetalinger, lav spilleaktivitet mellem indbetaling og udbetaling, flere betalingsmetoder, hyppige IP- eller enhedsændringer, geografiske uoverensstemmelser, tilknyttede konti, tilbageførsler, betalingsfejl, mistænkelig bonusbrug eller modstridende dokumenter.

Forbudte aktiviteter

Følgende aktiviteter er forbudte på en casinoplatform som BetLabel eller kan resultere i revision, begrænsning eller kontolukning:

• Brug platformen til pengeoverførsler eller betalingstransit;
• Indskud uden reel spilleaktivitet;
• Brug af tredjepartskort, konti, tegnebøger eller betalingsinstrumenter;
• Afsendelse af forfalskede, redigerede eller tredjepartsdokumenter;
• Åbning af en konto for en anden person;
• Multi-regnskab og koordineret brug af bonusser;
• unddragelse eller benægtelse af KYC-checks;
• Omgåelse af AML, sanktioner eller GEO-restriktioner;
• Tilsløre placering ved hjælp af VPN, proxy eller lignende metoder;
• Svig med tilbageførsel eller misbrug af betalingstvister;
• Brug af platformen i forbindelse med ulovlige aktiviteter.

Udvidede due Diligence-forpligtelser

Forbedrede due diligence-krav kan gælde, hvis øgede AML, svindel, sanktioner eller betalingsrisici identificeres. Dette kan forekomme med høje transaktioner, VIP-aktivitet, usædvanlige transaktionsmønstre, højrisikojurisdiktioner, PEP-berettigelse, modstridende dokumenter eller flere betalingsmetoder.

Avancerede kontroller kan omfatte yderligere identitetsbekræftelse, bevis for adresse, kontoudtog, bevis for midler, bevis for aktivets oprindelse, videobekræftelse, manuel overensstemmelseskontrol og betalingsudbyderbekræftelse.

Sanktioner, lande med begrænsninger og højrisikojurisdiktioner

Operatøren kan tjekke spillere, betalingsmetoder, lande, IP-adresser, enheder, tegnebøger og andre data i forhold til sanktionslister, lande med begrænsninger, licensrestriktioner, betalingsudbyderregler og interne risikokontroller.

For Danmark og andre regulerede markeder gælder desuden: Lokal lovlighed, regional tilgængelighed og licenssammenhæng skal kontrolleres inden registrering og deponering. Brugere må ikke omgå GEO-begrænsninger, sanktionskontrol eller juridiske begrænsninger.

Spillere eller betalinger relateret til højrisiko jurisdiktioner kan være underlagt yderligere kontrol. Operatøren kan anmode om yderligere dokumenter, begrænse indbetalinger, forsinke udbetalinger, afvise transaktioner eller afvise registrering, hvis risikoen er uacceptabel.

Kontobegrænsninger og tilbagetrækningsbekræftelse

Operatøren kan anvende kontobegrænsninger, hvis det er nødvendigt for AML, CTF, bedrageriforebyggelse, betalingssikkerhed, sanktioner, licensforpligtelser eller intern risikoverifikation.

Begrænsninger kan omfatte blokering af indbetalinger, forsinkelse af udbetalinger, deaktivering af bonusser, suspendering af spilleaktiviteter, frysning af kontoadgang, begrænsning af betalingsmetoder, annullering af afventende transaktioner, anmodning om yderligere bekræftelse eller lukning af kontoen.

Udbetalingsanmodninger kan verificeres før behandling. En udbetaling kan blive forsinket, hvis KYC er ufuldstændig, ejerskabet af betalingsmetoden skal bekræftes, bonusbetingelserne er verificeret, der er mistænkelig aktivitet, eller hvis yderligere AML-tjek er påkrævet.

Kryptovalutatransaktioner

Denne sektion gælder kun, hvis kryptovalutaer tilbydes specifikt i BetLabel-kasseområdet. Hvis kryptobetalinger ikke er tilgængelige, bør brugere ikke forsøge at indbetale eller hæve ved hjælp af ikke-understøttede metoder.

Kryptotransaktioner kan være underlagt AML-tjek, sanktionstjek, tegnebogstjek, transaktionsovervågning og kontrol af midlers oprindelse, hvor det er muligt. Transaktioner relateret til mixere, sanktionerede tegnebøger, bedrageri, stjålne midler, højrisikobørser eller mistænkelige kilder kan blive afvist, forsinket eller undersøgt.

Opbevaring, databeskyttelse og fortrolighed

Operatøren kan opbevare optegnelser, der er nødvendige til AML, forebyggelse af bedrageri, betalingssikkerhed, juridiske, regulatoriske og kommercielle formål. Dette kan omfatte KYC-dokumenter, transaktionshistorik, betalingsdata, kontoaktivitet, kommunikationsdata, IP-registreringer, enhedsdata, risikovurderinger og overholdelsesnotater.

Personoplysninger vil blive behandlet i overensstemmelse med fortrolighedspolitikken. Adgang til overholdelsesdata bør kun gives til enkeltpersoner, tjenesteudbydere eller myndigheder, der kræver sådan adgang til legitime operationelle, juridiske, sikkerhedsmæssige eller overholdelsesformål.

Kontakte

Spørgsmål om verifikation, AML-verifikation, betalingsverifikation eller kontobegrænsninger skal rettes til tredjepartsoperatørens officielle support. For generel redaktionel information om denne informationsside kan brugeren bruge den kontaktadresse, der er angivet i sidefoden.

Overholdelsesrelaterede anmodninger kan kræve kontobekræftelse. Dette websted kan ikke frigive en tilbagetrækning, træffe en KYC-beslutning og kan ikke erstatte operatørbekræftelse.