BetLabel España: Política contra el lavado de dinero

Propósito de esta Política ALD

El objetivo de esta política es prevenir el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo, el fraude en pagos, el abuso de identidad, el uso de métodos de pago de terceros, el uso indebido de documentos y el ocultamiento del origen de los fondos.

BetLabel no puede utilizarse como servicio de transferencia de dinero, servicio de tránsito de pagos, mecanismo de conversión de moneda o medio para ocultar el origen, propiedad, movimiento o destino de los fondos. Los depósitos deben ser para actividades de juego genuinas y los retiros pueden ser auditados si la cuenta, el pago o el comportamiento de juego indican un mayor riesgo.

Marco legal y regulatorio

BetLabel se describe como una marca de casino de terceros en este sitio web. Es importante para España: una licencia de Curazao o offshore no reemplaza una licencia local en España. El usuario deberá comprobar por sí mismo si el acceso, registro y utilización están permitidos en su país de residencia.

El operador externo puede aplicar controles AML, CTF, KYC, prevención de fraude, sanciones y seguridad de pagos. Estos controles pueden ser más estrictos que una breve política pública, especialmente en casos de alto volumen de transacciones, comportamiento de pago sospechoso, uso de bonos, actividad VIP o datos de ubicación discrepantes.

Alcance de esta política

Esta Política AML se aplica generalmente a todas las operaciones que pueden ser relevantes para una plataforma de casino como BetLabel: registro, verificación de identidad, verificación de edad, depósitos, retiros, métodos de pago, actividad de bonificación, comportamiento de juego, actividad VIP, cuentas inactivas, pagos cifrados, actividad sospechosa y países restringidos.

La política se aplica independientemente de si el operador completa, intenta, rechaza, retrasa, cancela o revisa una actividad.

Conozca a su cliente

KYC se utiliza para verificar la identidad, edad, dirección, propiedad del método de pago y legitimidad de la cuenta. KYC no es opcional en los procesos de apuestas y pagos regulados y puede ser necesario antes de realizar depósitos, retiros o durante la verificación continua de la cuenta.

Cuándo puede ser necesario KYC

El operador puede solicitar KYC en el momento del registro, antes del primer retiro, después de alcanzar ciertos límites de depósito o retiro, en caso de actividad sospechosa, al cambiar el método de pago, cuando hay detalles de cuenta contradictorios, al utilizar el bono, durante la actividad VIP o de forma aleatoria.

Documentos que se pueden solicitar

• Pasaporte, documento de identidad o permiso de conducir;
• Comprobante de domicilio, extracto bancario o factura de electricidad;
• Comprobante de propiedad de una tarjeta, cuenta bancaria, billetera electrónica o billetera;
• Verificación de selfie, vivacidad o video;
• Prueba del origen de los recursos o del origen de los bienes;
• otros documentos para ALD, prevención de fraude, seguridad de pagos o cumplimiento.

Todos los documentos deben ser válidos, legibles, completos, sin editar y a nombre del jugador. Los documentos falsificados, extranjeros, editados o engañosos pueden resultar en la restricción o cancelación de la cuenta.

Verificación de edad

Los usuarios deben tener al menos 18 años de edad o la edad legal para jugar en su jurisdicción, si es mayor. Los menores no pueden crear una cuenta, realizar depósitos, jugar, recibir bonos o solicitar retiros.

El operador podrá solicitar documentos de identidad o pruebas adicionales para confirmar la edad. La información de edad falsa puede tratarse como una violación de las reglas de cuenta y cumplimiento.

Fuente de fondos y fuente de activos

Fuente de fondos se refiere a la fuente específica de fondos utilizados para depósitos o actividades de juego. Los ejemplos incluyen salario, ingresos comerciales, ahorros, venta de propiedades, retorno de la inversión o herencia.

La fuente de riqueza describe la situación o posición financiera general del jugador. Puede resultar relevante cuando los volúmenes de transacciones, los patrones de juego, la actividad VIP o el comportamiento de pago requieran una mayor verificación de riesgos.

Si un jugador no proporciona pruebas suficientes, el operador puede limitar los depósitos, retrasar los retiros, suspender la actividad de juego o auditar la cuenta.

Requisitos del método de pago

Los jugadores sólo deben utilizar métodos de pago que les pertenezcan y estén registrados a su nombre. El nombre de la tarjeta, cuenta bancaria, billetera electrónica o billetera debe coincidir con el nombre de la cuenta del jugador.

Los métodos de pago de terceros son inherentemente riesgosos y pueden rechazarse a menos que el operador los apruebe expresamente. El Operador puede solicitar prueba de propiedad, devolver fondos al método de pago original, rechazar transacciones o auditar la cuenta si se sospecha de pagos de terceros, instrumentos de pago robados o riesgos AML.

Monitoreo de transacciones

El operador puede monitorear transacciones, comportamiento de cuentas, patrones de pago, patrones de juego, información del dispositivo, datos de IP y otros factores de riesgo. El seguimiento puede ser automatizado, manual o combinado.

Los factores de riesgo pueden incluir depósitos y retiros rápidos, baja actividad de juego entre el depósito y el retiro, múltiples métodos de pago, cambios frecuentes de IP o dispositivo, discrepancias geográficas, cuentas vinculadas, devoluciones de cargos, fallas en los pagos, uso sospechoso de bonos o documentos contradictorios.

Actividades prohibidas

Las siguientes actividades están prohibidas en una plataforma de casino como BetLabel o pueden resultar en auditoría, restricción o cierre de cuenta:

• Utilizar la Plataforma para transferencias de dinero o tránsito de pagos;
• Depositar sin actividad de juego real;
• Uso de tarjetas, cuentas, billeteras o instrumentos de pago de terceros;
• Envío de documentos falsificados, editados o de terceros;
• Abrir una cuenta para otra persona;
• Uso multicontabilidad y coordinado de bonificaciones;
• evasión o denegación de controles KYC;
• Elusión de AML, sanciones o restricciones GEO;
• Ocultar la ubicación mediante VPN, proxy o métodos similares;
• Fraude de devolución de cargo o disputas de pago abusivas;
• Uso de la Plataforma en relación con actividades ilegales.

Obligaciones ampliadas de diligencia debida

Es posible que se apliquen requisitos de debida diligencia mejorados si se identifican mayores riesgos de ALD, fraude, sanciones o pagos. Esto puede ocurrir con transacciones elevadas, actividad VIP, patrones de transacciones inusuales, jurisdicciones de alto riesgo, elegibilidad PEP, documentos contradictorios o múltiples métodos de pago.

Los controles avanzados pueden incluir verificación de identidad adicional, comprobante de domicilio, extractos bancarios, comprobante de fondos, comprobante de origen de activos, verificación por video, verificación de cumplimiento manual y verificación del proveedor de pagos.

Sanciones, países restringidos y jurisdicciones de alto riesgo

El operador puede comparar jugadores, métodos de pago, países, direcciones IP, dispositivos, billeteras y otros datos con listas de sanciones, países restringidos, restricciones de licencia, reglas de proveedores de pagos y controles de riesgo internos.

Para España y otros mercados regulados también se aplica lo siguiente: se debe verificar la legalidad local, la disponibilidad regional y el contexto de la licencia antes del registro y el depósito. Los usuarios no podrán eludir las restricciones de GEO, los controles de sanciones o las restricciones legales.

Los jugadores o pagos relacionados con jurisdicciones de alto riesgo pueden estar sujetos a controles adicionales. El operador puede solicitar documentos adicionales, limitar depósitos, retrasar retiros, rechazar transacciones o rechazar el registro si el riesgo es inaceptable.

Restricciones de cuenta y verificación de retiros

El operador puede aplicar restricciones a la cuenta si es necesario para AML, CTF, prevención de fraude, seguridad de pagos, sanciones, obligaciones de licencia o verificación interna de riesgos.

Las restricciones pueden incluir bloquear depósitos, retrasar retiros, desactivar bonos, suspender actividades de juego, congelar el acceso a la cuenta, restringir los métodos de pago, cancelar transacciones pendientes, solicitar verificación adicional o cerrar la cuenta.

Las solicitudes de retiro se pueden verificar antes de procesarlas. Un retiro puede retrasarse si KYC está incompleto, es necesario confirmar la propiedad del método de pago, se verifican las condiciones de bonificación, hay actividad sospechosa o si se requieren controles AML adicionales.

Transacciones con criptomonedas

Esta sección solo se aplica si las criptomonedas se ofrecen específicamente en el área de pago de BetLabel. Si los pagos criptográficos no están disponibles, los usuarios no deben intentar depositar ni retirar utilizando métodos no admitidos.

Las transacciones criptográficas pueden estar sujetas a controles ALD, controles de sanciones, controles de billetera, monitoreo de transacciones y controles de origen de fondos, cuando estén disponibles. Las transacciones relacionadas con mezcladores, billeteras sancionadas, fraude, fondos robados, intercambios de alto riesgo o fuentes sospechosas pueden rechazarse, retrasarse o investigarse.

Conservación, protección de datos y confidencialidad

El Operador puede almacenar registros necesarios para AML, prevención de fraude, seguridad de pagos, fines legales, regulatorios y comerciales. Esto puede incluir documentos KYC, historial de transacciones, datos de pago, actividad de la cuenta, datos de comunicación, registros de IP, datos del dispositivo, evaluaciones de riesgos y notas de cumplimiento.

Los datos personales serán tratados de acuerdo con la Política de Privacidad. El acceso a los datos de cumplimiento solo debe otorgarse a personas, proveedores de servicios o autoridades que requieran dicho acceso con fines operativos, legales, de seguridad o de cumplimiento legítimos.

Contacto

Las preguntas sobre verificación, verificación AML, verificación de pagos o restricciones de cuenta deben dirigirse al soporte oficial del operador externo. Para obtener información editorial general sobre esta página de información, el usuario puede utilizar la dirección de contacto proporcionada en el pie de página.

Las solicitudes relacionadas con el cumplimiento pueden requerir verificación de cuenta. Este sitio no puede liberar un retiro, tomar una decisión KYC y no puede reemplazar la verificación del operador.