BetLabel Ελλάδα: Πολιτική κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες

Σκοπός αυτής της Πολιτικής AML

Στόχος αυτής της πολιτικής είναι η πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, της απάτης πληρωμών, της κατάχρησης ταυτότητας, της χρήσης μεθόδων πληρωμής τρίτων, της κακής χρήσης εγγράφων και της απόκρυψης της προέλευσης των κεφαλαίων.

Η BetLabel δεν μπορεί να χρησιμοποιηθεί ως υπηρεσία μεταφοράς χρημάτων, υπηρεσία μεταφοράς πληρωμών, μηχανισμός μετατροπής νομισμάτων ή μέσο απόκρυψης της προέλευσης, της ιδιοκτησίας, της κίνησης ή του προορισμού των κεφαλαίων. Οι καταθέσεις πρέπει να αφορούν αυθεντικές δραστηριότητες τυχερών παιχνιδιών και οι αναλήψεις μπορούν να ελεγχθούν εάν η συμπεριφορά λογαριασμού, πληρωμής ή παιχνιδιού υποδηλώνει αυξημένο κίνδυνο.

Νομικό και ρυθμιστικό πλαίσιο

Η BetLabel περιγράφεται ως επωνυμία καζίνο τρίτου μέρους σε αυτόν τον ιστότοπο. Είναι σημαντικό για την Ελλάδα: Μια άδεια Curacao ή offshore δεν αντικαθιστά μια τοπική άδεια στην Ελλάδα. Οι χρήστες πρέπει να επαληθεύουν μόνοι τους εάν η πρόσβαση, η εγγραφή και η χρήση επιτρέπονται στη χώρα διαμονής τους.

Ο εξωτερικός φορέας μπορεί να εφαρμόσει ελέγχους AML, CTF, KYC, πρόληψης απάτης, κυρώσεων και ασφάλειας πληρωμών. Αυτοί οι έλεγχοι μπορεί να είναι πιο αυστηροί από μια σύντομη δημόσια πολιτική, ειδικά σε περιπτώσεις υψηλού όγκου συναλλαγών, ύποπτης συμπεριφοράς πληρωμών, χρήσης μπόνους, δραστηριότητας VIP ή διαφορετικών δεδομένων τοποθεσίας.

Πεδίο εφαρμογής αυτής της πολιτικής

Αυτή η Πολιτική AML ισχύει γενικά για όλες τις λειτουργίες που μπορεί να σχετίζονται με μια πλατφόρμα καζίνο όπως η BetLabel: εγγραφή, επαλήθευση ταυτότητας, επαλήθευση ηλικίας, καταθέσεις, αναλήψεις, τρόποι πληρωμής, δραστηριότητα μπόνους, συμπεριφορά παιχνιδιού, δραστηριότητα VIP, ανενεργοί λογαριασμοί, κρυπτογραφημένες πληρωμές, ύποπτη δραστηριότητα και περιορισμένες χώρες.

Η πολιτική ισχύει ανεξάρτητα από το εάν μια δραστηριότητα ολοκληρώθηκε, επιχειρήθηκε, απορρίφθηκε, καθυστερήθηκε, ακυρώθηκε ή αναθεωρήθηκε από τον χειριστή.

Γνωρίστε τον έλεγχο πελατών σας

Το KYC χρησιμοποιείται για την επαλήθευση της ταυτότητας, της ηλικίας, της διεύθυνσης, της ιδιοκτησίας του τρόπου πληρωμής και της νομιμότητας του λογαριασμού. Το KYC δεν είναι προαιρετικό σε ρυθμιζόμενες διαδικασίες πληρωμής και τζόγου και μπορεί να απαιτείται πριν από τις καταθέσεις, πριν από τις αναλήψεις ή κατά τη διάρκεια της συνεχούς επαλήθευσης λογαριασμού.

Πότε μπορεί να απαιτείται KYC

Ο χειριστής μπορεί να ζητήσει KYC κατά τη στιγμή της εγγραφής, πριν από την πρώτη ανάληψη, μετά την επίτευξη συγκεκριμένων ορίων κατάθεσης ή ανάληψης, σε περίπτωση ύποπτης δραστηριότητας, κατά την αλλαγή του τρόπου πληρωμής, όταν υπάρχουν αντικρουόμενα στοιχεία λογαριασμού, κατά τη χρήση του μπόνους, κατά τη διάρκεια δραστηριότητας VIP ή τυχαία.

Έγγραφα που μπορεί να ζητηθούν

• Διαβατήριο, ταυτότητα ή άδεια οδήγησης·
• Απόδειξη διεύθυνσης, τραπεζικό αντίγραφο ή λογαριασμός ρεύματος.
• Απόδειξη ιδιοκτησίας κάρτας, τραπεζικού λογαριασμού, ηλεκτρονικού πορτοφολιού ή πορτοφολιού.
• Selfie, liveness ή επαλήθευση βίντεο.
• Απόδειξη της προέλευσης των πόρων ή της προέλευσης των περιουσιακών στοιχείων·
• άλλα έγγραφα για AML, πρόληψη απάτης, ασφάλεια πληρωμών ή συμμόρφωση.

Όλα τα έγγραφα πρέπει να είναι έγκυρα, ευανάγνωστα, πλήρη, χωρίς επεξεργασία και στο όνομα του παίκτη. Τα πλαστά, ξένα, επεξεργασμένα ή παραπλανητικά έγγραφα ενδέχεται να οδηγήσουν σε περιορισμό ή τερματισμό λογαριασμού.

Επαλήθευση ηλικίας

Οι χρήστες πρέπει να είναι τουλάχιστον 18 ετών ή η νόμιμη ηλικία τζόγου στη δικαιοδοσία τους, εάν είναι υψηλότερη. Οι ανήλικοι δεν επιτρέπεται να δημιουργούν λογαριασμό, να κάνουν καταθέσεις, να παίζουν, να λαμβάνουν μπόνους ή να ζητούν αναλήψεις.

Ο χειριστής μπορεί να ζητήσει έγγραφα ταυτότητας ή πρόσθετα αποδεικτικά στοιχεία για να επιβεβαιώσει την ηλικία. Οι ψευδείς πληροφορίες ηλικίας μπορεί να θεωρηθούν ως παραβίαση των κανόνων λογαριασμού και συμμόρφωσης.

Πηγή κεφαλαίων και πηγή περιουσιακών στοιχείων

Η πηγή κεφαλαίων αναφέρεται στη συγκεκριμένη πηγή κεφαλαίων που χρησιμοποιείται για καταθέσεις ή δραστηριότητες τυχερών παιχνιδιών. Παραδείγματα περιλαμβάνουν μισθό, επιχειρηματικό εισόδημα, αποταμιεύσεις, πώληση ακινήτων, απόδοση επένδυσης ή κληρονομιά.

Η πηγή του πλούτου περιγράφει τη συνολική οικονομική κατάσταση ή θέση του παίκτη. Μπορεί να γίνει σημαντικό όταν οι όγκοι συναλλαγών, τα μοτίβα τυχερών παιχνιδιών, η δραστηριότητα VIP ή η συμπεριφορά πληρωμής απαιτούν περαιτέρω επαλήθευση κινδύνου.

Εάν ένας παίκτης δεν παρέχει επαρκή στοιχεία, ο χειριστής μπορεί να περιορίσει τις καταθέσεις, να καθυστερήσει τις αναλήψεις, να αναστείλει τη δραστηριότητα του παιχνιδιού ή να ελέγξει τον λογαριασμό.

Απαιτήσεις τρόπου πληρωμής

Οι παίκτες πρέπει να χρησιμοποιούν μόνο τρόπους πληρωμής που τους ανήκουν και είναι εγγεγραμμένοι στο όνομά τους. Το όνομα στην κάρτα, στον τραπεζικό λογαριασμό, στο ηλεκτρονικό πορτοφόλι ή στο πορτοφόλι πρέπει να ταιριάζει με το όνομα στον λογαριασμό του παίκτη.

Οι μέθοδοι πληρωμής τρίτων είναι εγγενώς επικίνδυνες και ενδέχεται να απορριφθούν εκτός εάν τους εγκρίνει ρητά ο πάροχος. Ο Διαχειριστής μπορεί να ζητήσει απόδειξη ιδιοκτησίας, να επιστρέψει κεφάλαια στην αρχική μέθοδο πληρωμής, να απορρίψει συναλλαγές ή να ελέγξει τον λογαριασμό εάν υπάρχουν υποψίες για πληρωμές τρίτων, κλεμμένα μέσα πληρωμής ή κινδύνους AML.

Παρακολούθηση συναλλαγών

Ο χειριστής μπορεί να παρακολουθεί συναλλαγές, συμπεριφορά λογαριασμού, μοτίβα πληρωμής, μοτίβα παιχνιδιών, πληροφορίες συσκευής, δεδομένα IP και άλλους παράγοντες κινδύνου. Η παρακολούθηση μπορεί να είναι αυτοματοποιημένη, χειροκίνητη ή συνδυασμένη.

Οι παράγοντες κινδύνου μπορεί να περιλαμβάνουν γρήγορες καταθέσεις και αναλήψεις, χαμηλή δραστηριότητα παιχνιδιού μεταξύ κατάθεσης και ανάληψης, πολλαπλούς τρόπους πληρωμής, συχνές αλλαγές IP ή συσκευής, γεωγραφικές αποκλίσεις, συνδεδεμένους λογαριασμούς, αντιστροφές χρέωσης, αποτυχίες πληρωμών, ύποπτη χρήση μπόνους ή αντικρουόμενα έγγραφα.

Απαγορευμένες δραστηριότητες

Οι ακόλουθες δραστηριότητες απαγορεύονται σε μια πλατφόρμα καζίνο όπως η BetLabel ή ενδέχεται να οδηγήσουν σε έλεγχο, περιορισμό ή κλείσιμο λογαριασμού:

• Χρησιμοποιήστε την Πλατφόρμα για μεταφορές χρημάτων ή μεταφορά πληρωμών.
• Κατάθεση χωρίς πραγματική δραστηριότητα τυχερού παιχνιδιού.
• Χρήση καρτών τρίτων, λογαριασμών, πορτοφολιών ή μέσων πληρωμής.
• Αποστολή παραποιημένων, επεξεργασμένων ή εγγράφων τρίτων.
• Άνοιγμα λογαριασμού για άλλο άτομο.
• Πολλαπλή λογιστική και συντονισμένη χρήση μπόνους.
• φοροδιαφυγή ή άρνηση επιταγών KYC.
• Παράκαμψη AML, κυρώσεων ή περιορισμών GEO.
• Συγκάλυψη τοποθεσίας χρησιμοποιώντας VPN, διακομιστή μεσολάβησης ή παρόμοιες μεθόδους.
• Απάτη με αντιστροφή χρέωσης ή καταχρηστικές διαφορές πληρωμής.
• Χρήση της πλατφόρμας σε σχέση με παράνομες δραστηριότητες.

Εκτεταμένες υποχρεώσεις δέουσας επιμέλειας

Ενδέχεται να ισχύουν ενισχυμένες απαιτήσεις δέουσας επιμέλειας εάν εντοπιστούν αυξημένοι κίνδυνοι AML, απάτης, κυρώσεων ή πληρωμής. Αυτό μπορεί να συμβεί με υψηλές συναλλαγές, δραστηριότητα VIP, ασυνήθιστα μοτίβα συναλλαγών, δικαιοδοσίες υψηλού κινδύνου, καταλληλότητα PEP, αντικρουόμενα έγγραφα ή πολλαπλούς τρόπους πληρωμής.

Οι σύνθετοι έλεγχοι μπορεί να περιλαμβάνουν πρόσθετη επαλήθευση ταυτότητας, απόδειξη διεύθυνσης, τραπεζικές κινήσεις, απόδειξη χρηματικών ποσών, απόδειξη προέλευσης περιουσιακών στοιχείων, επαλήθευση μέσω βίντεο, μη αυτόματο έλεγχο συμμόρφωσης και επαλήθευση παρόχου πληρωμών.

Κυρώσεις, περιορισμένες χώρες και δικαιοδοσίες υψηλού κινδύνου

Ο χειριστής μπορεί να ελέγξει παίκτες, τρόπους πληρωμής, χώρες, διευθύνσεις IP, συσκευές, πορτοφόλια και άλλα δεδομένα έναντι λιστών κυρώσεων, περιορισμένων χωρών, περιορισμούς αδειών, κανόνες παρόχου πληρωμών και εσωτερικούς ελέγχους κινδύνου.

Για την Ελλάδα και άλλες ρυθμιζόμενες αγορές ισχύουν επίσης τα εξής: Η τοπική νομιμότητα, η περιφερειακή διαθεσιμότητα και το πλαίσιο αδειοδότησης πρέπει να ελέγχονται πριν από την εγγραφή και την κατάθεση. Οι χρήστες δεν επιτρέπεται να παρακάμπτουν τους περιορισμούς GEO, τους ελέγχους κυρώσεων ή τους νομικούς περιορισμούς.

Οι παίκτες ή οι πληρωμές που σχετίζονται με δικαιοδοσίες υψηλού κινδύνου ενδέχεται να υπόκεινται σε πρόσθετους ελέγχους. Ο χειριστής μπορεί να ζητήσει πρόσθετα έγγραφα, να περιορίσει τις καταθέσεις, να καθυστερήσει τις αναλήψεις, να απορρίψει συναλλαγές ή να αρνηθεί την εγγραφή εάν ο κίνδυνος είναι απαράδεκτος.

Περιορισμοί λογαριασμού και επαλήθευση ανάληψης

Ο χειριστής μπορεί να εφαρμόσει περιορισμούς λογαριασμού εάν είναι απαραίτητο για AML, CTF, πρόληψη απάτης, ασφάλεια πληρωμών, κυρώσεις, υποχρεώσεις αδειοδότησης ή εσωτερική επαλήθευση κινδύνου.

Οι περιορισμοί μπορεί να περιλαμβάνουν τον αποκλεισμό καταθέσεων, την καθυστέρηση αναλήψεων, την απενεργοποίηση των μπόνους, την αναστολή των δραστηριοτήτων τυχερών παιχνιδιών, το πάγωμα της πρόσβασης στον λογαριασμό, τον περιορισμό των τρόπων πληρωμής, την ακύρωση εκκρεμών συναλλαγών, την αίτηση πρόσθετης επαλήθευσης ή το κλείσιμο του λογαριασμού.

Τα αιτήματα ανάληψης μπορούν να επαληθευτούν πριν από την επεξεργασία. Η ανάληψη μπορεί να καθυστερήσει εάν το KYC δεν είναι ολοκληρωμένο, η ιδιοκτησία του τρόπου πληρωμής πρέπει να επιβεβαιωθεί, οι όροι μπόνους επαληθευτούν, υπάρχει ύποπτη δραστηριότητα ή εάν απαιτούνται πρόσθετοι έλεγχοι AML.

Συναλλαγές κρυπτονομισμάτων

Αυτή η ενότητα ισχύει μόνο εάν τα κρυπτονομίσματα προσφέρονται ειδικά στην περιοχή ολοκλήρωσης αγοράς της BetLabel. Εάν δεν είναι διαθέσιμες πληρωμές με κρυπτογράφηση, οι χρήστες δεν θα πρέπει να επιχειρήσουν να κάνουν κατάθεση ή ανάληψη χρησιμοποιώντας μη υποστηριζόμενες μεθόδους.

Οι συναλλαγές κρυπτογράφησης ενδέχεται να υπόκεινται σε ελέγχους AML, ελέγχους κυρώσεων, ελέγχους πορτοφολιών, παρακολούθηση συναλλαγών και ελέγχους προέλευσης κεφαλαίων όπου υπάρχουν. Συναλλαγές που σχετίζονται με μίκτες, πορτοφόλια με κυρώσεις, απάτη, κλεμμένα κεφάλαια, ανταλλαγές υψηλού κινδύνου ή ύποπτες πηγές ενδέχεται να απορριφθούν, να καθυστερήσουν ή να διερευνηθούν.

Διατήρηση, προστασία δεδομένων και εμπιστευτικότητα

Ο Διαχειριστής μπορεί να αποθηκεύει αρχεία που είναι απαραίτητα για AML, πρόληψη απάτης, ασφάλεια πληρωμών, νομικούς, ρυθμιστικούς και εμπορικούς σκοπούς. Αυτό μπορεί να περιλαμβάνει έγγραφα KYC, ιστορικό συναλλαγών, δεδομένα πληρωμών, δραστηριότητα λογαριασμού, δεδομένα επικοινωνίας, εγγραφές IP, δεδομένα συσκευής, εκτιμήσεις κινδύνου και σημειώσεις συμμόρφωσης.

Τα προσωπικά δεδομένα θα αντιμετωπίζονται σύμφωνα με την Πολιτική Απορρήτου. Πρόσβαση στα δεδομένα συμμόρφωσης θα πρέπει να παραχωρείται μόνο σε άτομα, παρόχους υπηρεσιών ή αρχές που απαιτούν τέτοια πρόσβαση για νόμιμους λειτουργικούς, νομικούς, ασφάλειας ή σκοπούς συμμόρφωσης.

Επαφή

Ερωτήσεις σχετικά με την επαλήθευση, την επαλήθευση AML, την επαλήθευση πληρωμών ή τους περιορισμούς λογαριασμού θα πρέπει να απευθύνονται στην επίσημη υποστήριξη του τρίτου φορέα. Για γενικές πληροφορίες σύνταξης σχετικά με αυτήν τη σελίδα πληροφοριών, ο χρήστης μπορεί να χρησιμοποιήσει τη διεύθυνση επικοινωνίας που παρέχεται στο υποσέλιδο.

Τα αιτήματα που σχετίζονται με τη συμμόρφωση ενδέχεται να απαιτούν επαλήθευση λογαριασμού. Αυτός ο ιστότοπος δεν μπορεί να προβεί σε ανάληψη, να λάβει απόφαση KYC και δεν μπορεί να αντικαταστήσει την επαλήθευση του χειριστή.