BetLabel Hrvatska: Politika protiv pranja novca

Svrha ove AML politike

Cilj ove politike je spriječiti pranje novca, financiranje terorizma, prijevare pri plaćanju, zlouporabu identiteta, korištenje metoda plaćanja trećih strana, zlouporabu dokumenata i prikrivanje podrijetla sredstava.

BetLabel se ne smije koristiti kao usluga prijenosa novca, usluga prijenosa plaćanja, mehanizam za konverziju valuta ili sredstvo za prikrivanje podrijetla, vlasništva, kretanja ili odredišta sredstava. Depoziti moraju biti namijenjeni pravim igračkim aktivnostima, a isplate se mogu revidirati ako račun, plaćanje ili igračko ponašanje ukazuju na povećan rizik.

Pravni i regulatorni okvir

BetLabel je na ovoj web stranici opisan kao kockarnica treće strane. Važno za Hrvatsku: Curacao ili offshore licenca ne zamjenjuje lokalnu licencu u Hrvatskoj. Korisnici moraju sami provjeriti jesu li pristup, registracija i korištenje dopušteni u njihovoj zemlji prebivališta.

Vanjski operater može primijeniti AML, CTF, KYC, sprječavanje prijevara, sankcije i sigurnosne kontrole plaćanja. Ove kontrole mogu biti strože od kratke javne politike, posebno u slučajevima velikog volumena transakcija, sumnjivog ponašanja plaćanja, korištenja bonusa, VIP aktivnosti ili nepodudarnih podataka o lokaciji.

Opseg ove politike

Ova AML politika općenito se primjenjuje na sve operacije koje mogu biti relevantne za kasino platformu kao što je BetLabel: registracija, potvrda identiteta, potvrda dobi, depoziti, isplate, načini plaćanja, bonus aktivnost, ponašanje pri igranju, VIP aktivnost, neaktivni računi, šifrirana plaćanja, sumnjive aktivnosti i ograničene zemlje.

Politika se primjenjuje bez obzira je li operater dovršio, pokušao, odbio, odgodio, otkazao ili revidirao aktivnost.

Provjerite svojeg kupca

KYC se koristi za provjeru identiteta, dobi, adrese, vlasništva nad načinom plaćanja i legitimnosti računa. KYC nije neobavezan u reguliranim procesima plaćanja i kockanja i može se zahtijevati prije pologa, prije isplata ili tijekom tekuće verifikacije računa.

Kada može biti potreban KYC

Operater može zatražiti KYC u trenutku registracije, prije prvog povlačenja, nakon dostizanja određenih ograničenja za polog ili povlačenje, u slučaju sumnjive aktivnosti, prilikom promjene načina plaćanja, kada postoje proturječni detalji računa, prilikom korištenja bonusa, tijekom VIP aktivnosti ili nasumično.

Dokumenti koji se mogu tražiti

• Putovnica, osobna iskaznica ili vozačka dozvola;
• Dokaz o adresi, bankovni izvod ili račun za struju;
• Dokaz o vlasništvu kartice, bankovnog računa, elektroničkog novčanika ili novčanika;
• Selfie, živost ili video potvrda;
• Dokaz o podrijetlu sredstava ili podrijetlu imovine;
• druge dokumente za AML, sprječavanje prijevara, sigurnost plaćanja ili usklađenost.

Svi dokumenti moraju biti valjani, čitljivi, potpuni, nelektorirani i glasiti na ime igrača. Krivotvoreni, strani, uređeni ili lažni dokumenti mogu rezultirati ograničenjem ili ukidanjem računa.

Provjera dobi

Korisnici moraju imati najmanje 18 godina ili zakonsku dob za kockanje u njihovoj nadležnosti, ako je viša. Maloljetnici ne smiju kreirati račun, uplaćivati ​​depozite, igrati, primati bonuse ili tražiti isplate.

Operater može zatražiti identifikacijske dokumente ili dodatne dokaze za potvrdu dobi. Lažne informacije o dobi mogu se smatrati kršenjem pravila računa i usklađenosti.

Izvor sredstava i izvor sredstava

Izvor sredstava odnosi se na određeni izvor sredstava koji se koristi za depozite ili igre na sreću. Primjeri uključuju plaću, poslovni prihod, štednju, prodaju imovine, povrat ulaganja ili nasljeđe.

Izvor bogatstva opisuje ukupnu financijsku situaciju ili položaj igrača. Može postati relevantno kada obujam transakcija, obrasci igranja, VIP aktivnost ili ponašanje plaćanja zahtijevaju dodatnu provjeru rizika.

Ako igrač ne pruži dovoljno dokaza, operater može ograničiti uplate, odgoditi isplate, obustaviti aktivnosti igranja ili izvršiti reviziju računa.

Zahtjevi za način plaćanja

Igrači moraju koristiti samo načine plaćanja koji im pripadaju i koji su registrirani na njihovo ime. Ime na kartici, bankovnom računu, e-novčaniku ili novčaniku mora odgovarati imenu na računu igrača.

Metode plaćanja trećih strana same po sebi su rizične i mogu biti odbijene osim ako ih operater izričito ne odobri. Operater može zatražiti dokaz o vlasništvu, vratiti sredstva na izvorni način plaćanja, odbiti transakcije ili izvršiti reviziju računa ako postoji sumnja na plaćanja trećih strana, ukradene instrumente plaćanja ili AML rizike.

Praćenje transakcija

Operater može pratiti transakcije, ponašanje računa, obrasce plaćanja, obrasce igranja, informacije o uređaju, IP podatke i druge čimbenike rizika. Nadzor može biti automatski, ručni ili kombinirani.

Čimbenici rizika mogu uključivati ​​brze uplate i isplate, nisku aktivnost igranja između uplate i isplate, više načina plaćanja, česte promjene IP-a ili uređaja, geografske razlike, povezane račune, stornacije, neuspjele isplate, sumnjivo korištenje bonusa ili proturječne dokumente.

Zabranjene aktivnosti

Sljedeće aktivnosti su zabranjene na kasino platformi kao što je BetLabel ili mogu dovesti do revizije, ograničenja ili zatvaranja računa:

• Koristite Platformu za prijenos novca ili prijenos plaćanja;
• Depozit bez stvarne aktivnosti igranja;
• Korištenje kartica, računa, novčanika ili instrumenata plaćanja trećih strana;
• Slanje krivotvorenih, uređenih ili dokumenata trećih strana;
• Otvaranje računa za drugu osobu;
• Višestruko obračunavanje i koordinirano korištenje bonusa;
• izbjegavanje ili odbijanje KYC provjera;
• Zaobilaženje AML-a, sankcija ili GEO ograničenja;
• Prikrivanje lokacije pomoću VPN-a, proxyja ili sličnih metoda;
• Prijevara s povratom uplate ili sporovi zbog zlouporabe plaćanja;
• Korištenje Platforme u vezi s nezakonitim aktivnostima.

Obveze proširene dubinske analize

Zahtjevi pojačane dubinske analize mogu se primijeniti ako se utvrdi povećanje rizika od sprječavanja pranja novca, prijevare, sankcija ili plaćanja. To se može dogoditi kod velikih transakcija, VIP aktivnosti, neuobičajenih obrazaca transakcija, visokorizičnih jurisdikcija, prihvatljivosti za PEP, proturječnih dokumenata ili više načina plaćanja.

Napredne provjere mogu uključivati ​​dodatnu provjeru identiteta, dokaz o adresi, bankovne izvode, dokaz o sredstvima, dokaz o podrijetlu imovine, video provjeru, ručnu provjeru sukladnosti i provjeru pružatelja plaćanja.

Sankcije, ograničene zemlje i visokorizične jurisdikcije

Operater može provjeriti igrače, načine plaćanja, zemlje, IP adrese, uređaje, novčanike i druge podatke prema popisima sankcija, ograničenim zemljama, ograničenjima licenci, pravilima pružatelja plaćanja i internim kontrolama rizika.

Za Hrvatsku i druga regulirana tržišta vrijedi i sljedeće: Lokalna zakonitost, regionalna dostupnost i kontekst licenciranja moraju se provjeriti prije registracije i polaganja. Korisnici ne smiju zaobići GEO ograničenja, kontrole sankcija ili zakonska ograničenja.

Igrači ili plaćanja povezana s visokorizičnim jurisdikcijama mogu biti predmet dodatnih provjera. Operater može zatražiti dodatne dokumente, ograničiti depozite, odgoditi isplate, odbiti transakcije ili odbiti registraciju ako je rizik neprihvatljiv.

Ograničenja računa i provjera isplate

Operater može primijeniti ograničenja računa ako je potrebno za AML, CTF, sprječavanje prijevara, sigurnost plaćanja, sankcije, obveze licenciranja ili internu provjeru rizika.

Ograničenja mogu uključivati ​​blokiranje depozita, odgodu povlačenja, deaktiviranje bonusa, obustavu igračkih aktivnosti, zamrzavanje pristupa računu, ograničavanje načina plaćanja, otkazivanje transakcija na čekanju, traženje dodatne verifikacije ili zatvaranje računa.

Zahtjevi za isplatu mogu se provjeriti prije obrade. Isplata može biti odgođena ako KYC nije dovršen, vlasništvo nad metodom plaćanja mora biti potvrđeno, uvjeti bonusa su provjereni, postoji sumnjiva aktivnost ili ako su potrebne dodatne AML provjere.

Transakcije kriptovalutama

Ovaj se odjeljak primjenjuje samo ako su kriptovalute posebno ponuđene u području naplate BetLabel. Ako kripto plaćanja nisu dostupna, korisnici ne bi trebali pokušavati uplatiti ili podići pomoću nepodržanih metoda.

Kripto transakcije mogu podlijegati provjerama AML-a, provjerama sankcija, provjerama novčanika, praćenju transakcija i provjerama podrijetla sredstava ako su dostupne. Transakcije povezane s mikserima, sankcioniranim novčanicima, prijevarama, ukradenim sredstvima, visokorizičnim razmjenama ili sumnjivim izvorima mogu biti odbijene, odgođene ili istražene.

Čuvanje, zaštita podataka i povjerljivost

Operater može pohranjivati ​​zapise potrebne za AML, sprječavanje prijevara, sigurnost plaćanja, pravne, regulatorne i komercijalne svrhe. To može uključivati ​​KYC dokumente, povijest transakcija, podatke o plaćanju, aktivnost računa, komunikacijske podatke, IP registracije, podatke o uređaju, procjene rizika i bilješke o usklađenosti.

Osobni podaci će se tretirati u skladu s Politikom privatnosti. Pristup podacima o sukladnosti trebao bi se odobriti samo pojedincima, pružateljima usluga ili tijelima koja zahtijevaju takav pristup za legitimne operativne, pravne, sigurnosne ili usklađene svrhe.

Kontakt

Pitanja o provjeri, provjeri AML-a, provjeri plaćanja ili ograničenjima računa trebaju se uputiti službenoj podršci operatera treće strane. Za opće uredničke informacije o ovoj stranici s informacijama, korisnik može koristiti kontakt adresu navedenu u podnožju.

Zahtjevi koji se odnose na usklađenost mogu zahtijevati provjeru računa. Ova stranica ne može objaviti povlačenje, donijeti KYC odluku i ne može zamijeniti provjeru operatera.