BetLabel Magyarország: Pénzmosás elleni politika

Jelen AML-irányelv célja

Jelen szabályzat célja a pénzmosás, a terrorizmusfinanszírozás, a fizetési csalás, a személyazonossággal való visszaélés, a harmadik fél fizetési módok használatának, az iratokkal való visszaélés és a pénzeszközök eredetének eltitkolásának megelőzése.

A BetLabel nem használható pénzátutalási szolgáltatásként, fizetési átutalási szolgáltatásként, devizakonverziós mechanizmusként vagy a pénzeszközök eredetének, tulajdonjogának, mozgásának vagy rendeltetési helyének eltitkolására szolgáló eszközként. A befizetéseknek valódi játéktevékenységekre kell vonatkozniuk, és a kifizetések auditálhatók, ha a számla, a fizetés vagy a játék viselkedése fokozott kockázatot jelez.

Jogi és szabályozási keret

A BetLabel harmadik féltől származó kaszinómárkaként szerepel ezen a webhelyen. Magyarország számára fontos: A curacaói vagy offshore engedély nem helyettesíti a helyi licencet Magyarországon. A felhasználóknak maguknak kell ellenőrizniük, hogy a hozzáférés, a regisztráció és a használat engedélyezett-e a lakóhelyük szerinti országban.

A külső szolgáltató alkalmazhat AML-t, CTF-et, KYC-t, csalásmegelőzést, szankciókat és fizetési biztonsági ellenőrzéseket. Ezek az ellenőrzések szigorúbbak lehetnek, mint egy rövid nyilvános szabályzat, különösen nagy tranzakciós volumen, gyanús fizetési viselkedés, bónuszhasználat, VIP-tevékenység vagy eltérő helyadatok esetén.

E szabályzat hatálya

Ez az AML-irányelv általánosságban vonatkozik minden olyan műveletre, amely egy kaszinóplatformra, például a BetLabelre vonatkozhat: regisztráció, személyazonosság-ellenőrzés, életkor ellenőrzése, befizetések, kifizetések, fizetési módok, bónusztevékenység, játékviselkedés, VIP-tevékenység, inaktív számlák, titkosított kifizetések, gyanús tevékenységek és korlátozott országok.

A szabályzat attól függetlenül érvényes, hogy egy tevékenységet az üzemeltető befejezett, megkísérelt, elutasított, késik, törölt vagy felülvizsgált.

Ismerje meg Ügyfélellenőrzését

A KYC a személyazonosság, az életkor, a cím, a fizetési mód tulajdonjogának és a fiók legitimitásának ellenőrzésére szolgál. A KYC nem kötelező a szabályozott fizetési és szerencsejáték-folyamatok során, és szükséges lehet a befizetések, a kifizetések vagy a számlaellenőrzés során.

Mikor lehet szükség a KYC-re

Az üzemeltető kérhet KYC-t a regisztrációkor, az első kifizetés előtt, bizonyos befizetési vagy kifizetési limitek elérése után, gyanús tevékenység esetén, fizetési mód megváltoztatásakor, ütköző számlaadatok esetén, a bónusz felhasználása során, VIP tevékenység során vagy véletlenszerűen.

Kérhető dokumentumok

• Útlevél, személyi igazolvány vagy jogosítvány;
• Cím igazolása, bankszámlakivonat vagy villanyszámla;
• Kártya, bankszámla, elektronikus pénztárca vagy pénztárca tulajdonjogának igazolása;
• Szelfi, élénkség vagy videós ellenőrzés;
• Az erőforrások vagy az eszközök eredetének igazolása;
• egyéb dokumentumok az AML-hez, a csalásmegelőzéshez, a fizetés biztonságához vagy a megfelelőséghez.

Minden dokumentumnak érvényesnek, olvashatónak, hiánytalannak, szerkesztetlennek és a játékos nevén kell lennie. A hamisított, idegen, szerkesztett vagy félrevezető dokumentumok fiókkorlátozást vagy megszüntetést vonhatnak maguk után.

Életkor ellenőrzése

A felhasználóknak legalább 18 évesnek kell lenniük, vagy a joghatóságuk szerinti szerencsejáték korhatárt, ha magasabb. A kiskorúak nem hozhatnak létre számlát, nem fizethetnek be, nem játszhatnak, bónuszokat kaphatnak, és nem kérhetnek kifizetést.

Az üzemeltető személyazonosító okmányokat vagy további bizonyítékokat kérhet az életkor igazolására. A hamis életkorral kapcsolatos adatok a fiók- és megfelelőségi szabályok megsértésének minősülhetnek.

Pénzforrások és eszközök forrása

A pénzeszközök forrása a betétekre vagy játéktevékenységekre használt pénzeszközök konkrét forrása. Ilyenek például a fizetés, az üzleti bevételek, a megtakarítások, az ingatlaneladás, a befektetés megtérülése vagy az öröklés.

A gazdagság forrása a játékos általános pénzügyi helyzetét vagy pozícióját írja le. Ez akkor válhat relevánssá, ha a tranzakciós mennyiség, a játékminták, a VIP-tevékenység vagy a fizetési viselkedés további kockázatellenőrzést igényel.

Ha egy játékos nem szolgáltat elegendő bizonyítékot, az üzemeltető korlátozhatja a befizetéseket, késleltetheti a kifizetéseket, felfüggesztheti a játéktevékenységet vagy ellenőrizheti a számlát.

Fizetési mód követelményei

A játékosok csak a saját nevükre regisztrált fizetési módokat használhatják. A kártyán, bankszámlán, e-pénztárcán vagy pénztárcán szereplő névnek meg kell egyeznie a játékos számláján szereplő névvel.

A harmadik fél fizetési módjai eredendően kockázatosak, és elutasíthatók, kivéve, ha az üzemeltető kifejezetten jóváhagyja azokat. Az Üzemeltető kérheti a tulajdonjog igazolását, visszaküldheti a pénzeszközöket az eredeti fizetési módra, visszautasíthatja a tranzakciókat, vagy auditálhatja a számlát, ha harmadik féltől származó fizetések, ellopott fizetési eszközök vagy AML-kockázat gyanúja merül fel.

Tranzakciófigyelés

Az üzemeltető figyelemmel kísérheti a tranzakciókat, a fiók viselkedését, a fizetési mintákat, a játékmintákat, az eszközinformációkat, az IP-adatokat és egyéb kockázati tényezőket. A felügyelet lehet automatizált, manuális vagy kombinált.

A kockázati tényezők közé tartozhatnak a gyors befizetések és kifizetések, alacsony játéktevékenység a befizetés és a kifizetés között, többféle fizetési mód, gyakori IP- vagy eszközváltás, földrajzi eltérések, összekapcsolt számlák, visszaterhelések, fizetési hibák, gyanús bónuszhasználat vagy egymásnak ellentmondó dokumentumok.

Tiltott tevékenységek

A következő tevékenységek tilosak egy olyan kaszinóplatformon, mint a BetLabel, vagy ellenőrzést, korlátozást vagy számlazárást eredményezhetnek:

• Használja a Platformot pénzátutaláshoz vagy fizetési átutaláshoz;
• Befizetés valódi játéktevékenység nélkül;
• Harmadik féltől származó kártyák, számlák, pénztárcák vagy fizetési eszközök használata;
• Hamisított, szerkesztett vagy harmadik féltől származó dokumentumok küldése;
• Számlanyitás egy másik személy számára;
• A bónuszok több elszámolása és összehangolt felhasználása;
• a KYC ellenőrzések kijátszása vagy megtagadása;
• Az AML, szankciók vagy GEO-korlátozások megkerülése;
• A hely álcázása VPN, proxy vagy hasonló módszerekkel;
• Visszaterhelési csalás vagy visszaélésszerű fizetési viták;
• A Platform használata illegális tevékenységekkel kapcsolatban.

Kiterjesztett átvilágítási kötelezettségek

Fokozott átvilágítási követelmények vonatkozhatnak, ha megnövekedett pénzmosás elleni küzdelem, csalás, szankciók vagy fizetési kockázatok merülnek fel. Ez előfordulhat magas tranzakciók, VIP aktivitás, szokatlan tranzakciós minták, magas kockázatú joghatóságok, PEP jogosultság, ütköző dokumentumok vagy többféle fizetési mód esetén.

A speciális ellenőrzések tartalmazhatnak további személyazonosság-ellenőrzést, címigazolást, bankkivonatokat, pénzeszközök igazolását, az eszköz eredetének igazolását, videós ellenőrzést, kézi megfelelőségi ellenőrzést és fizetési szolgáltató ellenőrzését.

Szankciók, korlátozott országok és magas kockázatú joghatóságok

Az üzemeltető ellenőrizheti a játékosokat, a fizetési módokat, az országokat, az IP-címeket, az eszközöket, a pénztárcákat és egyéb adatokat a szankciós listák, a korlátozott országok, a licenckorlátozások, a fizetési szolgáltatói szabályok és a belső kockázatkezelési szabályok alapján.

Magyarországra és más szabályozott piacokra a következők is érvényesek: Regisztráció és letétbe helyezés előtt ellenőrizni kell a helyi jogszerűséget, a regionális elérhetőséget és az engedélyezési kontextust. A felhasználók nem kerülhetik meg a GEO korlátozásokat, szankciók ellenőrzését vagy jogi korlátozásokat.

A magas kockázatú joghatósággal kapcsolatos játékosok vagy kifizetések további ellenőrzések tárgyát képezhetik. Az üzemeltető további dokumentumokat kérhet, letéti limiteket, késleltetheti a pénzfelvételt, elutasíthatja a tranzakciókat vagy megtagadhatja a regisztrációt, ha a kockázat elfogadhatatlan.

Számlakorlátozások és pénzfelvétel ellenőrzése

Az üzemeltető számlakorlátozást alkalmazhat, ha az AML, CTF, csalásmegelőzés, fizetésbiztonság, szankciók, engedélyezési kötelezettségek vagy belső kockázatok ellenőrzése érdekében szükséges.

A korlátozások közé tartozhat a befizetések blokkolása, a kifizetések késleltetése, a bónuszok deaktiválása, a játéktevékenység felfüggesztése, a fiókhoz való hozzáférés lefagyasztása, a fizetési módok korlátozása, a függőben lévő tranzakciók törlése, további ellenőrzés kérése vagy a számla bezárása.

A visszavonási kérelmek a feldolgozás előtt ellenőrizhetők. A visszavonás elhúzódhat, ha a KYC hiányos, a fizetési mód tulajdonjogát meg kell erősíteni, a bónusz feltételeit ellenőrizték, gyanús tevékenység történik, vagy ha további AML-ellenőrzésekre van szükség.

Kriptovaluta tranzakciók

Ez a rész csak akkor érvényes, ha a BetLabel fizetési területen kifejezetten kriptovalutákat kínálnak. Ha a kriptofizetés nem elérhető, a felhasználók ne próbáljanak meg nem támogatott módszerekkel befizetni vagy kifizetni.

A kriptográfiai tranzakciók AML-ellenőrzések, szankció-ellenőrzések, pénztárca-ellenőrzések, tranzakció-ellenőrzések és a pénzeszközök eredetének ellenőrzése alá eshetnek, ha lehetséges. A keverőkkel, szankcionált pénztárcákkal, csalással, ellopott pénzeszközökkel, magas kockázatú cserékkel vagy gyanús forrásokkal kapcsolatos tranzakciók elutasíthatók, elhalaszthatók vagy kivizsgálhatók.

Megőrzés, adatvédelem és titoktartás

Az Üzemeltető tárolhat AML, csalásmegelőzés, fizetésbiztonság, jogi, szabályozási és kereskedelmi célokra szükséges nyilvántartásokat. Ez magában foglalhatja a KYC dokumentumokat, tranzakciós előzményeket, fizetési adatokat, számlatevékenységet, kommunikációs adatokat, IP-regisztrációkat, eszközadatokat, kockázatértékeléseket és megfelelőségi megjegyzéseket.

A személyes adatok kezelése az Adatvédelmi szabályzatnak megfelelően történik. A megfelelőségi adatokhoz való hozzáférést csak olyan egyéneknek, szolgáltatóknak vagy hatóságoknak szabad biztosítani, akiknek jogos működési, jogi, biztonsági vagy megfelelőségi célokra van szükségük ilyen hozzáférésre.

Érintkezés

Az ellenőrzéssel, az AML-ellenőrzéssel, a fizetés-ellenőrzéssel vagy a számlakorlátozásokkal kapcsolatos kérdéseket a külső szolgáltató hivatalos ügyfélszolgálatához kell irányítani. Az információs oldallal kapcsolatos általános szerkesztői információkhoz a felhasználó a láblécben megadott elérhetőségi címet használhatja.

A megfelelőséggel kapcsolatos kérésekhez fiókellenőrzésre lehet szükség. Ez a webhely nem vonhatja vissza a visszavonást, nem hozhat KYC-döntést, és nem helyettesítheti az üzemeltetői ellenőrzést.