BetLabel Italia: Politica antiriciclaggio

Scopo della presente politica antiriciclaggio

L'obiettivo di questa politica è prevenire il riciclaggio di denaro, il finanziamento del terrorismo, le frodi nei pagamenti, l'abuso d'identità, l'uso di metodi di pagamento di terzi, l'uso improprio di documenti e l'occultamento dell'origine dei fondi.

BetLabel non può essere utilizzato come servizio di trasferimento di denaro, servizio di transito dei pagamenti, meccanismo di conversione di valuta o mezzo per nascondere l'origine, la proprietà, il movimento o la destinazione dei fondi. I depositi devono essere finalizzati ad attività di gioco autentiche e i prelievi possono essere controllati se il conto, il pagamento o il comportamento di gioco indicano un aumento del rischio.

Quadro giuridico e regolamentare

BetLabel è descritto come un marchio di casinò di terze parti su questo sito web. È importante per l’Italia: una licenza di Curaçao o offshore non sostituisce una licenza locale in Italia. Gli utenti devono verificare personalmente se l'accesso, la registrazione e l'utilizzo sono consentiti nel proprio Paese di residenza.

L'operatore esterno può applicare AML, CTF, KYC, prevenzione delle frodi, sanzioni e controlli di sicurezza dei pagamenti. Questi controlli potrebbero essere più rigorosi di una breve politica pubblica, soprattutto in caso di volume elevato di transazioni, comportamenti di pagamento sospetti, utilizzo di bonus, attività VIP o dati di posizione discrepanti.

Ambito di questa politica

Questa politica antiriciclaggio si applica generalmente a tutte le operazioni che potrebbero essere rilevanti per una piattaforma di casinò come BetLabel: registrazione, verifica dell'identità, verifica dell'età, depositi, prelievi, metodi di pagamento, attività bonus, comportamento di gioco, attività VIP, conti inattivi, pagamenti crittografati, attività sospette e paesi soggetti a restrizioni.

La politica si applica indipendentemente dal fatto che un'attività venga completata, tentata, rifiutata, ritardata, annullata o modificata dall'operatore.

Conosci il tuo controllo cliente

KYC viene utilizzato per verificare identità, età, indirizzo, proprietà del metodo di pagamento e legittimità dell'account. Il KYC non è facoltativo nei processi di pagamento e di gioco d'azzardo regolamentati e può essere richiesto prima dei depositi, prima dei prelievi o durante la verifica del conto in corso.

Quando potrebbe essere richiesto il KYC

L'operatore può richiedere KYC al momento della registrazione, prima del primo prelievo, dopo aver raggiunto determinati limiti di deposito o prelievo, in caso di attività sospetta, quando si cambia il metodo di pagamento, quando ci sono dettagli del conto in conflitto, quando si utilizza il bonus, durante l'attività VIP o in modo casuale.

Documenti che possono essere richiesti

• Passaporto, carta d'identità o patente di guida;
• Prova di indirizzo, estratto conto o bolletta elettrica;
• Prova della proprietà di una carta, conto bancario, portafoglio elettronico o portafoglio;
• Selfie, liveness o verifica video;
• Prova dell'origine delle risorse o dell'origine dei beni;
• altri documenti per AML, prevenzione delle frodi, sicurezza dei pagamenti o conformità.

Tutti i documenti devono essere validi, leggibili, completi, non modificati e intestate al giocatore. Documenti contraffatti, stranieri, modificati o fuorvianti possono comportare la limitazione o la chiusura dell'account.

Verifica dell'età

Gli utenti devono avere almeno 18 anni o l'età legale per il gioco d'azzardo nella loro giurisdizione, se superiore. Ai minorenni non è consentito creare un account, effettuare depositi, giocare, ricevere bonus o richiedere prelievi.

L'operatore può richiedere documenti di identità o prove aggiuntive per confermare l'età. Informazioni false sull'età potrebbero essere trattate come una violazione delle regole relative all'account e alla conformità.

Origine dei fondi e origine delle attività

Per fonte di fondi si intende la specifica fonte di fondi utilizzata per depositi o attività di gioco. Gli esempi includono stipendio, reddito d'impresa, risparmio, vendita di proprietà, ritorno sull'investimento o eredità.

La fonte della ricchezza descrive la situazione finanziaria o la posizione complessiva del giocatore. Potrebbe diventare rilevante quando i volumi delle transazioni, i modelli di gioco, l’attività dei VIP o il comportamento di pagamento richiedono un’ulteriore verifica del rischio.

Se un giocatore non fornisce prove sufficienti, l'operatore può limitare i depositi, ritardare i prelievi, sospendere l'attività di gioco o verificare il conto.

Requisiti del metodo di pagamento

I giocatori devono utilizzare solo metodi di pagamento che appartengono a loro e sono registrati a loro nome. Il nome sulla carta, sul conto bancario, sul portafoglio elettronico o sul portafoglio deve corrispondere al nome sul conto del giocatore.

I metodi di pagamento di terze parti sono intrinsecamente rischiosi e possono essere rifiutati a meno che l'operatore non li approvi espressamente. L'Operatore può richiedere prova di proprietà, restituire fondi sul metodo di pagamento originale, rifiutare transazioni o verificare il conto se si sospettano pagamenti di terzi, strumenti di pagamento rubati o rischi antiriciclaggio.

Monitoraggio delle transazioni

L'operatore può monitorare transazioni, comportamento dell'account, modelli di pagamento, modelli di gioco, informazioni sul dispositivo, dati IP e altri fattori di rischio. Il monitoraggio può essere automatizzato, manuale o combinato.

I fattori di rischio possono includere depositi e prelievi rapidi, attività di gioco ridotta tra deposito e prelievo, metodi di pagamento multipli, frequenti modifiche di IP o dispositivo, discrepanze geografiche, account collegati, storni di addebito, pagamenti falliti, utilizzo sospetto di bonus o documenti contrastanti.

Attività vietate

Le seguenti attività sono vietate su una piattaforma di casinò come BetLabel o possono comportare controlli, restrizioni o chiusura del conto:

• Utilizzare la Piattaforma per trasferimenti di denaro o transito di pagamenti;
• Deposito senza vera attività di gioco;
• Utilizzo di carte, conti, portafogli o strumenti di pagamento di terzi;
• Invio di documenti falsificati, modificati o di terze parti;
• Apertura di un conto per un'altra persona;
• Utilizzo multicontabile e coordinato dei bonus;
• evasione o rifiuto dei controlli KYC;
• Elusione di AML, sanzioni o restrizioni GEO;
• Nascondere la posizione utilizzando VPN, proxy o metodi simili;
• Frode di chargeback o controversie sui pagamenti abusivi;
• Utilizzo della Piattaforma in relazione ad attività illegali.

Obblighi di due diligence estesi

Potrebbero essere applicati requisiti rafforzati di due diligence nel caso in cui venga identificato un aumento dei rischi di antiriciclaggio, frode, sanzioni o pagamento. Ciò può verificarsi in caso di transazioni elevate, attività VIP, modelli di transazione insoliti, giurisdizioni ad alto rischio, idoneità PEP, documenti contrastanti o metodi di pagamento multipli.

I controlli avanzati possono includere ulteriori verifiche dell'identità, prova dell'indirizzo, estratti conto bancari, prova dei fondi, prova dell'origine delle risorse, verifica video, controllo di conformità manuale e verifica del fornitore di servizi di pagamento.

Sanzioni, paesi soggetti a restrizioni e giurisdizioni ad alto rischio

L'operatore può controllare giocatori, metodi di pagamento, paesi, indirizzi IP, dispositivi, portafogli e altri dati rispetto a elenchi di sanzioni, paesi soggetti a restrizioni, restrizioni di licenza, regole dei fornitori di pagamenti e controlli interni dei rischi.

Per l’Italia e altri mercati regolamentati si applica anche quanto segue: la legalità locale, la disponibilità regionale e il contesto della licenza devono essere verificati prima della registrazione e del deposito. Gli utenti non possono eludere le restrizioni GEO, i controlli delle sanzioni o le restrizioni legali.

I giocatori o i pagamenti relativi a giurisdizioni ad alto rischio potrebbero essere soggetti a controlli aggiuntivi. L'operatore può richiedere documenti aggiuntivi, limitare i depositi, ritardare i prelievi, rifiutare le transazioni o rifiutare la registrazione se il rischio è inaccettabile.

Restrizioni del conto e verifica dei prelievi

L'operatore può applicare restrizioni sull'account, se necessario, per AML, CTF, prevenzione delle frodi, sicurezza dei pagamenti, sanzioni, obblighi di licenza o verifica interna dei rischi.

Le restrizioni possono includere il blocco dei depositi, il ritardo dei prelievi, la disattivazione dei bonus, la sospensione delle attività di gioco, il congelamento dell'accesso al conto, la limitazione dei metodi di pagamento, l'annullamento delle transazioni in sospeso, la richiesta di ulteriori verifiche o la chiusura del conto.

Le richieste di prelievo possono essere verificate prima dell'elaborazione. Un prelievo può essere ritardato se il KYC è incompleto, la proprietà del metodo di pagamento deve essere confermata, le condizioni del bonus sono verificate, si verificano attività sospette o se sono necessari ulteriori controlli AML.

Transazioni di criptovaluta

Questa sezione si applica solo se le criptovalute sono specificamente offerte nell'area di pagamento di BetLabel. Se i pagamenti in criptovaluta non sono disponibili, gli utenti non dovrebbero tentare di depositare o prelevare utilizzando metodi non supportati.

Le transazioni crittografiche possono essere soggette a controlli antiriciclaggio, controlli sulle sanzioni, controlli sui portafogli, monitoraggio delle transazioni e controlli sull'origine dei fondi, ove disponibili. Le transazioni relative a mixer, portafogli sanzionati, frode, fondi rubati, scambi ad alto rischio o fonti sospette potrebbero essere rifiutate, ritardate o indagate.

Conservazione, protezione dei dati e riservatezza

L'Operatore può archiviare i dati necessari per finalità antiriciclaggio, prevenzione delle frodi, sicurezza dei pagamenti, scopi legali, normativi e commerciali. Ciò può includere documenti KYC, cronologia delle transazioni, dati di pagamento, attività dell'account, dati di comunicazione, registrazioni IP, dati del dispositivo, valutazioni del rischio e note di conformità.

I dati personali saranno trattati in conformità con la Privacy Policy. L’accesso ai dati di conformità dovrebbe essere concesso solo a individui, fornitori di servizi o autorità che richiedono tale accesso per scopi operativi, legali, di sicurezza o di conformità legittimi.

Contatto

Le domande sulla verifica, sulla verifica AML, sulla verifica dei pagamenti o sulle restrizioni dell'account devono essere indirizzate al supporto ufficiale dell'operatore terzo. Per informazioni editoriali generali su questa pagina informativa, l'utente può utilizzare l'indirizzo di contatto fornito nel piè di pagina.

Le richieste relative alla conformità potrebbero richiedere la verifica dell'account. Questo sito non può rilasciare un prelievo, prendere una decisione KYC e non può sostituire la verifica dell'operatore.