BetLabel Кыргызстан: Акчаны адалдоого каршы саясат

Бул AML саясатынын максаты

Бул саясаттын максаты кылмыш жолу менен алынган кирешелерди легализациялоого, терроризмди каржылоого, төлөм боюнча алдамчылыкка, өздүк маалыматты кыянаттык менен пайдаланууга, үчүнчү жактардын төлөм ыкмаларын колдонууга, документтердин туура эмес пайдаланылышына жана акча каражаттарынын келип чыгышын жашырууга бөгөт коюу болуп саналат.

BetLabel акча которуу кызматы, төлөм транзиттик кызматы, валютаны конвертациялоо механизми же каражаттардын келип чыгышын, ээлик кылуусун, кыймылын же көздөгөн жерин жашыруу үчүн колдонулушу мүмкүн эмес. Депозиттер чыныгы оюн иш-аракеттери үчүн болушу керек жана эгерде эсеп, төлөм же оюн жүрүм-туруму тобокелдиктин жогорулашын көрсөтсө, акча каражаттарын алуу текшерилиши мүмкүн.

Укуктук жана ченемдик укуктук база

BetLabel бул веб-сайтта үчүнчү тараптын казино бренди катары сүрөттөлөт. Бул Кыргызстан үчүн маанилүү: Кюрасао же оффшордук лицензия Кыргызстандагы жергиликтүү лицензияны алмаштырбайт. Колдонуучулар жашаган өлкөсүндө кирүү, каттоо жана колдонууга уруксат берилгендигин өздөрү текшериши керек.

Тышкы оператор AML, CTF, KYC, алдамчылыктын алдын алуу, санкцияларды жана төлөм коопсуздугун көзөмөлдөөнү колдоно алат. Бул көзөмөлдөөлөр, өзгөчө транзакциянын көлөмү, шектүү төлөм жүрүм-туруму, бонустарды колдонуу, VIP активдүүлүгү же жайгашкан жердин дал келбеген маалыматтары болгондо, кыскача мамлекеттик саясатка караганда катуураак болушу мүмкүн.

Бул саясаттын чөйрөсү

Бул AML саясаты жалпысынан BetLabel сыяктуу казино платформасына тиешелүү болгон бардык операцияларга карата колдонулат: каттоо, инсандыгын текшерүү, жашты текшерүү, депозиттер, акча каражаттарын алуу, төлөм ыкмалары, бонустук аракеттер, оюн жүрүм-туруму, VIP аракети, жигердүү эмес эсептер, шифрленген төлөмдөр, шектүү аракеттер жана чектелген өлкөлөр.

Саясат иш-аракет оператор тарабынан аткарылганына, аракет кылынганына, четке кагылганына, кечиктирилгенине, жокко чыгарылганына же кайра каралганына карабастан колдонулат.

Кардарыңызды текшериңиз

KYC инсандыкты, жашты, даректи, төлөм ыкмасына ээлик кылууну жана эсептин мыйзамдуулугун текшерүү үчүн колдонулат. KYC жөнгө салынуучу төлөм жана кумар процесстеринде милдеттүү эмес жана депозиттерди салуудан мурун, акча алуудан мурун же эсепти текшерүү учурунда талап кылынышы мүмкүн.

KYC качан талап кылынышы мүмкүн

Оператор KYCти каттоо учурунда, биринчи алуудан мурун, белгилүү бир депозиттик же акча алуу лимиттерине жеткенден кийин, шектүү аракеттер болгондо, төлөм ыкмасын өзгөрткөндө, эсептин реквизиттери карама-каршы келген учурда, бонусту колдонууда, VIP активдүүлүк учурунда же туш келди талап кыла алат.

Суралышы мүмкүн болгон документтер

• Паспорт, өздүк күбөлүк же айдоочулук күбөлүк;
• Даректи тастыктоочу документ, банктан көчүрмө же электр энергиясы үчүн эсеп;
• Картаны, банк эсебин, электрондук капчыкты же капчыкты ээлик кылууну тастыктаган документ;
• Селфи, жандуу же видео текшерүү;
• ресурстардын келип чыгышын же активдердин келип чыгышын далилдөө;
• AML, алдамчылыктын алдын алуу, төлөмдөрдүн коопсуздугу же шайкештик үчүн башка документтер.

Бардык документтер жарактуу, түшүнүктүү, толук, түзөтүлбөгөн жана оюнчунун атында болушу керек. Жасалма, чет өлкөлүк, түзөтүлгөн же адаштыруучу документтер эсептин чектөөсүнө же жабылышына алып келиши мүмкүн.

Жашы текшерүү

Колдонуучулар кеминде 18 жашта же алардын юрисдикциясындагы мыйзамдуу кумар жашында болушу керек, эгерде жогору болсо. Жашы жете электерге эсеп ачууга, депозит салууга, ойноого, бонустарды алууга же акча каражаттарын алууну талап кылууга жол берилбейт.

Оператор жашын ырастоо үчүн инсандыгын тастыктаган документтерди же кошумча далилдерди талап кыла алат. Жашы боюнча жалган маалымат эсепти жана сактоо эрежелерин бузуу катары каралышы мүмкүн.

Каражаттын булагы жана активдердин булагы

Каражаттын булагы депозиттер же оюн-зоок иш-аракеттери үчүн колдонулган каражаттардын белгилүү бир булагын билдирет. Мисалы, эмгек акы, бизнес кирешеси, аманат, мүлктү сатуу, инвестициянын кирешеси же мурас кирет.

Байлыктын булагы оюнчунун жалпы финансылык абалын же абалын сүрөттөйт. Бул транзакциялардын көлөмү, оюн үлгүлөрү, VIP аракети же төлөм жүрүм-туруму тобокелдиктерди кошумча текшерүүнү талап кылганда актуалдуу болуп калышы мүмкүн.

Эгерде оюнчу жетиштүү далилдерди бербесе, оператор депозиттерди чектөөгө, акчаны алууну кечеңдетүүгө, оюн ишин токтото турууга же эсепти текшерүүгө укуктуу.

Төлөм ыкмасына талаптар

Оюнчулар өздөрүнө таандык жана алардын атына катталган төлөм ыкмаларын гана колдонушу керек. Картадагы, банктык эсептеги, электрондук капчыктагы же капчыктын аталышы оюнчунун эсебиндеги атка дал келиши керек.

Үчүнчү тараптын төлөм ыкмалары табиятынан кооптуу жана оператор аларды ачык жактырбаса, четке кагылышы мүмкүн. Эгерде үчүнчү тараптын төлөмдөрү, уурдалган төлөм инструменттери же AML тобокелдиктери шектенсе, Оператор менчик укугун тастыктоо, каражаттарды баштапкы төлөм ыкмасына кайтаруу, транзакциялардан баш тартуу же эсепти текшерүүнү талап кыла алат.

Транзакция мониторинги

Оператор транзакцияларды, эсептин жүрүм-турумун, төлөм ыкмаларын, оюн түрлөрүн, түзмөк маалыматын, IP маалыматтарын жана башка тобокелдик факторлорун көзөмөлдөй алат. Мониторинг автоматташтырылган, кол менен же айкалышкан болушу мүмкүн.

Тобокелдиктин факторлоруна тез депозиттерди жана акча каражаттарын алуу, депозиттик жана алуу ортосундагы төмөн оюн активдүүлүгү, бир нече төлөм ыкмалары, IP же түзмөктү тез-тез өзгөртүү, географиялык дал келбестиктер, байланышкан эсептер, кайтарым төлөм, төлөмдүн аткарылбай калышы, шектүү бонусту колдонуу же карама-каршы келген документтер камтышы мүмкүн.

Тыюу салынган иш-аракеттер

BetLabel сыяктуу казино платформасында төмөнкү аракеттерге тыюу салынган же аудитке, чектөөгө же эсептин жабылышына алып келиши мүмкүн:

• Платформаны акча которуулар же төлөм транзити үчүн колдонуңуз;
• Чыныгы оюн иш-аракети жок депозит;
• Үчүнчү тараптын карталарын, эсептерди, капчыктарды же төлөм инструменттерин колдонуу;
• бурмаланган, редакцияланган же үчүнчү жактын документтерин жөнөтүү;
• Башка адамга эсеп ачуу;
• бонустарды көп эсепке алуу жана макулдашылган пайдалануу;
• KYC текшерүүлөрүн жүргүзүүдөн качуу же баш тартуу;
• AML, санкцияларды же GEO чектөөлөрүн айланып өтүү;
• VPN, прокси же ушул сыяктуу ыкмаларды колдонуу менен жайгашкан жерди жашыруу;
• Төлөмдү кайтаруу боюнча алдамчылык же кыянаттык менен төлөм талаштары;
• Платформаны мыйзамсыз аракеттерге байланыштуу пайдалануу.

Кеңейтилген талаптагыдай текшерүү милдеттенмелери

Эгерде жогорулатылган AML, алдамчылык, санкциялар же төлөм тобокелдиктери аныкталса, талаптагыдай текшерүүнүн күчөтүлгөн талаптары колдонулушу мүмкүн. Бул жогорку транзакциялар, VIP активдүүлүк, адаттан тыш транзакциялар, жогорку тобокелдик юрисдикциялар, PEP жарамдуулугу, карама-каршы келген документтер же бир нече төлөм ыкмалары менен болушу мүмкүн.

Өркүндөтүлгөн текшерүүлөргө кошумча өздүк тастыктоо, даректин далили, банктык көчүрмөлөр, каражаттардын далили, активдин келип чыгышынын далили, видео текшерүү, шайкештикти кол менен текшерүү жана төлөм провайдеринин текшерүүсү камтылышы мүмкүн.

Санкциялар, чектелген өлкөлөр жана жогорку кооптуу юрисдикциялар

Оператор оюнчуларды, төлөм ыкмаларын, өлкөлөрдү, IP даректерди, түзмөктөрдү, капчыктарды жана башка маалыматтарды санкциялардын тизмелерине, чектелген өлкөлөргө, лицензиялык чектөөлөргө, төлөм провайдеринин эрежелерине жана ички тобокелдиктерди көзөмөлдөөгө каршы текшере алат.

Кыргызстан жана башка жөнгө салынуучу рыноктор үчүн төмөнкүлөр да тиешелүү: Жергиликтүү мыйзамдуулук, региондук жеткиликтүүлүк жана лицензиялоо контексти каттоодон жана депозитке коюудан мурун текшерилиши керек. Колдонуучулар GEO чектөөлөрүн, санкцияларды көзөмөлдөөнү же мыйзамдуу чектөөлөрдү айланып өтө албайт.

Оюнчулар же жогорку тобокелдиктин юрисдикцияларына байланыштуу төлөмдөр кошумча текшерүүлөргө дуушар болушу мүмкүн. Оператор кошумча документтерди талап кыла алат, депозиттерди чектөө, алууларды кечиктирүүгө, транзакциялардан баш тартууга же тобокелчиликке жол берилбесе, каттоодон баш тартууга укуктуу.

Эсепке чектөөлөр жана акчаны алуу текшерүү

Оператор AML, CTF, алдамчылыктын алдын алуу, төлөмдөрдүн коопсуздугу, санкциялар, лицензиялык милдеттенмелер же ички тобокелдиктерди текшерүү үчүн зарыл болсо, эсеп чектөөлөрүн колдоно алат.

Чектөөлөргө депозиттерди бөгөттөө, акча каражаттарын алууну кечеңдетүү, бонустарды өчүрүү, оюн аракеттерин токтотуу, эсепке кирүүнү токтотуу, төлөм ыкмаларын чектөө, күтүлүп жаткан транзакцияларды жокко чыгаруу, кошумча текшерүүнү талап кылуу же эсепти жабуу кирет.

Акча алуу өтүнүчтөрүн иштетүүдөн мурун текшерүүгө болот. Эгерде KYC толук эмес болсо, төлөм ыкмасына ээлик ырасталышы керек болсо, бонустук шарттар текшерилсе, шектүү аракет болсо же кошумча AML текшерүүлөрү талап кылынса, акчаны алуу кечиктирилиши мүмкүн.

Cryptocurrency транзакциялары

Бул бөлүм криптовалюталар BetLabel текшерүү аймагында атайын сунушталса гана колдонулат. Эгерде крипто төлөмдөр жеткиликтүү болбосо, колдонуучулар колдоого алынбаган ыкмаларды колдонуу менен депозитке же алууга аракет кылбашы керек.

Крипто транзакциялары AML текшерүүсүнөн, санкцияларды текшерүүдөн, капчыкты текшерүүдөн, транзакцияга мониторинг жүргүзүүдөн жана мүмкүн болсо, каражаттардын келип чыгышын текшерүүдөн өтүшү мүмкүн. Миксерлерге, санкцияланган капчыктарга, алдамчылыкка, уурдалган каражаттарга, жогорку кооптуу алмашууларга же шектүү булактарга байланыштуу транзакциялар четке кагылышы, кечиктирилиши же иликтениши мүмкүн.

Сактоо, маалыматтарды коргоо жана купуялуулук

Оператор AML, алдамчылыктын алдын алуу, төлөмдөрдүн коопсуздугу, укуктук, жөнгө салуу жана коммерциялык максаттар үчүн зарыл болгон жазууларды сактай алат. Бул KYC документтерин, транзакциянын таржымалын, төлөм маалыматтарын, эсептин аракетин, байланыш маалыматтарын, IP каттоолорун, түзмөктүн дайындарын, тобокелдиктерди баалоолорду жана шайкештик эскертүүлөрүн камтышы мүмкүн.

Жеке маалыматтар Купуялык саясатына ылайык каралат. Шайкештик маалыматтарына жетүү мыйзамдуу операциялык, укуктук, коопсуздук же шайкештик максаттары үчүн мындай мүмкүнчүлүктү талап кылган адамдарга, кызмат көрсөтүүчүлөргө же бийликтерге гана берилиши керек.

Байланыш

Текшерүү, AML текшерүү, төлөмдү текшерүү же эсепти чектөө боюнча суроолор үчүнчү тараптын операторунун расмий колдоосуна багытталышы керек. Бул маалымат баракчасы жөнүндө жалпы редакциялык маалымат алуу үчүн колдонуучу төмөнкү колонтитулда көрсөтүлгөн байланыш дарегин колдоно алат.

Шайкештикке байланыштуу сурамдар каттоо эсебин текшерүүнү талап кылышы мүмкүн. Бул сайт акчаны чыгарып, KYC чечимин чыгара албайт жана оператордун текшерүүсүн алмаштыра албайт.