BetLabel Polska: Polityka przeciwdziałania praniu pieniędzy

Cel niniejszej Polityki AML

Celem tej polityki jest zapobieganie praniu pieniędzy, finansowaniu terroryzmu, oszustwom płatniczym, nadużyciom tożsamości, korzystaniu z metod płatności stron trzecich, niewłaściwemu wykorzystaniu dokumentów i ukrywaniu pochodzenia środków.

BetLabel nie może być używany jako usługa przekazu pieniężnego, usługa tranzytu płatności, mechanizm przeliczania walut lub sposób ukrywania pochodzenia, własności, przepływu lub przeznaczenia środków. Wpłaty muszą dotyczyć prawdziwej gry, a wypłaty mogą być kontrolowane, jeśli konto, płatności lub zachowanie w grach wskazują na zwiększone ryzyko.

Ramy prawne i regulacyjne

BetLabel jest opisywany na tej stronie jako marka kasyna strony trzeciej. Dla Polski ważne: licencja Curacao lub offshore nie zastępuje licencji lokalnej w Polsce. Użytkownicy muszą sami sprawdzić, czy dostęp, rejestracja i użytkowanie są dozwolone w ich kraju zamieszkania.

Operator zewnętrzny może zastosować AML, CTF, KYC, zapobieganie oszustwom, sankcje i kontrole bezpieczeństwa płatności. Kontrole te mogą być bardziej rygorystyczne niż krótkotrwałe zasady publiczne, szczególnie w przypadku dużej liczby transakcji, podejrzanych zachowań płatniczych, wykorzystania premii, aktywności VIP lub rozbieżnych danych o lokalizacji.

Zakres tej polityki

Niniejsza Polityka AML ma zastosowanie ogólnie do wszystkich operacji, które mogą być istotne dla platformy kasyna takiej jak BetLabel: rejestracja, weryfikacja tożsamości, weryfikacja wieku, wpłaty, wypłaty, metody płatności, działalność bonusowa, zachowania w grach, aktywność VIP, nieaktywne konta, szyfrowane płatności, podejrzana aktywność i kraje objęte ograniczeniami.

Polityka ma zastosowanie niezależnie od tego, czy czynność została ukończona, podjęta, odrzucona, opóźniona, anulowana lub poprawiona przez operatora.

Poznaj swojego klienta Sprawdź

KYC służy do weryfikacji tożsamości, wieku, adresu, własności metody płatności i legalności konta. KYC nie jest opcjonalny w regulowanych procesach płatności i hazardu i może być wymagany przed wpłatami, przed wypłatami lub podczas bieżącej weryfikacji konta.

Kiedy może być wymagane KYC

Operator może zażądać KYC w momencie rejestracji, przed pierwszą wypłatą, po osiągnięciu określonych limitów wpłat lub wypłat, w przypadku podejrzanej aktywności, przy zmianie metody płatności, gdy występują sprzeczne dane konta, podczas korzystania z bonusu, podczas aktywności VIP lub losowo.

Dokumenty, o które można poprosić

• Paszport, dowód osobisty lub prawo jazdy;
• Dowód adresu, wyciąg bankowy lub rachunek za energię elektryczną;
• Dowód własności karty, rachunku bankowego, portfela elektronicznego lub portfela;
• Weryfikacja selfie, na żywo lub wideo;
• Dowód pochodzenia zasobów lub pochodzenia majątku;
• inne dokumenty dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy, zapobiegania oszustwom, bezpieczeństwa płatności lub zgodności.

Wszystkie dokumenty muszą być ważne, czytelne, kompletne, nieedytowane i wystawione na nazwisko gracza. Dokumenty sfałszowane, zagraniczne, zredagowane lub wprowadzające w błąd mogą skutkować ograniczeniem lub zamknięciem konta.

Weryfikacja wieku

Użytkownicy muszą mieć ukończone 18 lat lub wiek umożliwiający legalne uprawianie hazardu w ich jurysdykcji, jeśli jest wyższy. Osoby niepełnoletnie nie mogą tworzyć konta, dokonywać wpłat, grać, otrzymywać bonusów ani żądać wypłat.

Operator może zażądać przedstawienia dokumentów tożsamości lub dodatkowego dowodu potwierdzającego wiek. Fałszywe informacje o wieku mogą zostać potraktowane jako naruszenie zasad konta i zgodności.

Źródło funduszy i źródło majątku

Źródło środków odnosi się do konkretnego źródła środków wykorzystywanych do dokonywania depozytów lub gier. Przykłady obejmują wynagrodzenie, dochód z działalności gospodarczej, oszczędności, sprzedaż nieruchomości, zwrot z inwestycji lub dziedziczenie.

Źródło bogactwa opisuje ogólną sytuację finansową lub pozycję gracza. Może to mieć znaczenie, gdy wolumen transakcji, wzorce gier, aktywność VIP lub zachowania płatnicze wymagają dalszej weryfikacji ryzyka.

Jeżeli gracz nie przedstawi wystarczających dowodów, operator może ograniczyć wpłaty, opóźnić wypłaty, zawiesić grę lub przeprowadzić kontrolę konta.

Wymagania dotyczące metody płatności

Gracze mogą korzystać wyłącznie z metod płatności, które należą do nich i są zarejestrowane na ich nazwisko. Imię i nazwisko na karcie, koncie bankowym, e-portfelu lub portfelu musi być zgodne z imieniem i nazwiskiem na koncie gracza.

Metody płatności stron trzecich są z natury ryzykowne i mogą zostać odrzucone, chyba że operator wyraźnie je zatwierdzi. Operator może zażądać dowodu własności, zwrócić środki na pierwotną metodę płatności, odrzucić transakcje lub przeprowadzić audyt konta w przypadku podejrzenia płatności osób trzecich, kradzieży instrumentów płatniczych lub ryzyka AML.

Monitorowanie transakcji

Operator może monitorować transakcje, zachowanie konta, wzorce płatności, wzorce gier, informacje o urządzeniu, dane IP i inne czynniki ryzyka. Monitorowanie może być zautomatyzowane, ręczne lub łączone.

Czynniki ryzyka mogą obejmować szybkie wpłaty i wypłaty, niską aktywność w grach pomiędzy wpłatą a wypłatą, wiele metod płatności, częste zmiany adresu IP lub urządzenia, rozbieżności geograficzne, połączone konta, obciążenia zwrotne, niepowodzenia płatności, podejrzane wykorzystanie bonusu lub sprzeczne dokumenty.

Zabronione działania

Następujące działania są zabronione na platformie kasyna takiej jak BetLabel lub mogą skutkować audytem, ​​ograniczeniem lub zamknięciem konta:

• Korzystać z Platformy do przelewów pieniężnych lub tranzytu płatności;
• Depozyt bez prawdziwej aktywności w grach;
• Korzystanie z kart, kont, portfeli lub instrumentów płatniczych osób trzecich;
• Wysyłanie sfałszowanych, zredagowanych lub obcych dokumentów;
• Otwarcie konta dla innej osoby;
• Wielokontowość i skoordynowane wykorzystanie bonusów;
• unikanie lub odmowa kontroli KYC;
• Obchodzenie przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy, sankcji lub ograniczeń GEO;
• Ukryj lokalizację za pomocą VPN, proxy lub podobnych metod;
• Oszustwa związane z obciążeniem zwrotnym lub nadużycia w sporach dotyczących płatności;
• Korzystanie z Platformy w związku z działaniami niezgodnymi z prawem.

Rozszerzone obowiązki należytej staranności

W przypadku stwierdzenia zwiększonego ryzyka przeciwdziałania praniu pieniędzy, oszustwom, sankcjom lub ryzyku płatniczemu mogą obowiązywać zwiększone wymogi należytej staranności. Może się to zdarzyć w przypadku dużej liczby transakcji, aktywności VIP, nietypowych wzorców transakcji, jurysdykcji wysokiego ryzyka, uprawnień do programu PEP, sprzecznych dokumentów lub wielu metod płatności.

Zaawansowane kontrole mogą obejmować dodatkową weryfikację tożsamości, potwierdzenie adresu, wyciągi bankowe, dowód środków, dowód pochodzenia aktywów, weryfikację wideo, ręczną kontrolę zgodności i weryfikację dostawcy płatności.

Sankcje, kraje objęte ograniczeniami i jurysdykcje wysokiego ryzyka

Operator może sprawdzić graczy, metody płatności, kraje, adresy IP, urządzenia, portfele i inne dane pod kątem list sankcyjnych, krajów objętych ograniczeniami, ograniczeń licencyjnych, zasad dostawców usług płatniczych i wewnętrznych kontroli ryzyka.

W przypadku Polski i innych rynków regulowanych obowiązuje również następująca zasada: Przed rejestracją i złożeniem depozytu należy sprawdzić lokalną legalność, regionalną dostępność i kontekst licencyjny. Użytkownikom nie wolno obchodzić ograniczeń GEO, kontroli sankcji ani ograniczeń prawnych.

Gracze lub płatności związane z jurysdykcjami wysokiego ryzyka mogą podlegać dodatkowym kontrolom. Operator może zażądać dodatkowych dokumentów, ograniczyć depozyty, opóźnić wypłaty, odrzucić transakcje lub odmówić rejestracji, jeśli ryzyko jest nieakceptowalne.

Ograniczenia konta i weryfikacja wypłat

Operator może zastosować ograniczenia konta, jeśli jest to konieczne ze względu na AML, CTF, zapobieganie oszustwom, bezpieczeństwo płatności, sankcje, obowiązki licencyjne lub wewnętrzną weryfikację ryzyka.

Ograniczenia mogą obejmować blokowanie depozytów, opóźnianie wypłat, dezaktywację bonusów, zawieszanie działalności w grach, zamrażanie dostępu do konta, ograniczanie metod płatności, anulowanie oczekujących transakcji, żądanie dodatkowej weryfikacji lub zamknięcie konta.

Żądania wypłaty można zweryfikować przed przetworzeniem. Wypłata może zostać opóźniona, jeśli KYC jest niekompletny, należy potwierdzić własność metody płatności, zweryfikować warunki bonusu, występuje podejrzana aktywność lub jeśli wymagane są dodatkowe kontrole AML.

Transakcje kryptowalutowe

Ta sekcja ma zastosowanie tylko wtedy, gdy kryptowaluty są specjalnie oferowane w obszarze kasy BetLabel. Jeśli płatności kryptograficzne nie są dostępne, użytkownicy nie powinni podejmować prób wpłat ani wypłat przy użyciu nieobsługiwanych metod.

Transakcje kryptograficzne mogą podlegać kontrolom AML, kontrolom sankcji, kontrolom portfela, monitorowaniu transakcji i kontrolom pochodzenia środków, jeśli są dostępne. Transakcje związane z mikserami, portfelami objętymi sankcjami, oszustwami, skradzionymi środkami, giełdami wysokiego ryzyka lub podejrzanymi źródłami mogą zostać odrzucone, opóźnione lub zbadane.

Przechowywanie, ochrona danych i poufność

Operator może przechowywać dokumentację niezbędną do celów przeciwdziałania praniu pieniędzy, zapobiegania oszustwom, bezpieczeństwa płatności, celów prawnych, regulacyjnych i komercyjnych. Może to obejmować dokumenty KYC, historię transakcji, dane dotyczące płatności, aktywność na koncie, dane komunikacyjne, rejestracje IP, dane urządzenia, oceny ryzyka i uwagi dotyczące zgodności.

Dane osobowe będą traktowane zgodnie z Polityką Prywatności. Dostęp do danych dotyczących zgodności powinien być przyznawany wyłącznie osobom fizycznym, usługodawcom lub organom, które wymagają takiego dostępu ze względów operacyjnych, prawnych, bezpieczeństwa lub zgodności.

Kontakt

Pytania dotyczące weryfikacji, weryfikacji AML, weryfikacji płatności lub ograniczeń konta należy kierować do oficjalnego wsparcia zewnętrznego operatora. Aby uzyskać ogólne informacje redakcyjne dotyczące tej strony informacyjnej, użytkownik może skorzystać z adresu kontaktowego podanego w stopce.

Żądania związane ze zgodnością mogą wymagać weryfikacji konta. Ta strona nie może zwolnić wypłaty, podjąć decyzji KYC i nie może zastąpić weryfikacji operatora.