BetLabel România: Politica de combatere a spălării banilor

Scopul acestei Politici AML

Obiectivul acestei politici este de a preveni spălarea banilor, finanțarea terorismului, frauda de plată, abuzul de identitate, utilizarea unor metode de plată terțe, utilizarea abuzivă a documentelor și ascunderea originii fondurilor.

BetLabel nu poate fi utilizat ca serviciu de transfer de bani, serviciu de tranzit de plată, mecanism de conversie valutară sau mijloc de a ascunde originea, proprietatea, mișcarea sau destinația fondurilor. Depunerile trebuie să fie pentru activități reale de joc, iar retragerile pot fi auditate dacă comportamentul contului, plății sau jocurilor indică un risc crescut.

Cadrul legal și de reglementare

BetLabel este descris ca o marcă de cazinou terță parte pe acest site web. Este important pentru România: o licență Curacao sau offshore nu înlocuiește o licență locală în România. Utilizatorii trebuie să verifice singuri dacă accesul, înregistrarea și utilizarea sunt permise în țara lor de reședință.

Operatorul extern poate aplica AML, CTF, KYC, prevenirea fraudei, sancțiuni și controale de securitate a plăților. Aceste controale pot fi mai stricte decât o politică publică scurtă, în special în cazurile de volum mare de tranzacții, comportament de plată suspect, utilizare a bonusurilor, activitate VIP sau date discrepante despre locație.

Domeniul de aplicare al acestei politici

Această politică AML se aplică în general tuturor operațiunilor care pot fi relevante pentru o platformă de cazinou precum BetLabel: înregistrare, verificarea identității, verificarea vârstei, depuneri, retrageri, metode de plată, activitate bonus, comportament de joc, activitate VIP, conturi inactive, plăți criptate, activitate suspectă și țări cu restricții.

Politica se aplică indiferent dacă o activitate este finalizată, încercată, respinsă, amânată, anulată sau revizuită de către operator.

Cunoaște-ți verificarea clientului

KYC este utilizat pentru a verifica identitatea, vârsta, adresa, proprietatea metodei de plată și legitimitatea contului. KYC nu este opțional în procesele reglementate de plată și jocuri de noroc și poate fi solicitat înainte de depuneri, înainte de retrageri sau în timpul verificării contului în curs.

Când poate fi necesar KYC

Operatorul poate solicita KYC în momentul înregistrării, înainte de prima retragere, după atingerea anumitor limite de depunere sau de retragere, în caz de activitate suspectă, la schimbarea metodei de plată, când există detalii conflictuale de cont, la utilizarea bonusului, în timpul activității VIP sau aleatoriu.

Documente care pot fi solicitate

• Pașaport, carte de identitate sau permis de conducere;
• Dovada adresei, extras de cont sau factura de energie electrica;
• Dovada deținerii unui card, cont bancar, portofel electronic sau portofel;
• Selfie, liveness sau verificare video;
• Dovada originii resurselor sau originii activelor;
• alte documente pentru CSB, prevenirea fraudei, securitatea plăților sau conformitate.

Toate documentele trebuie să fie valide, lizibile, complete, needitate și pe numele jucătorului. Documentele falsificate, străine, editate sau înșelătoare pot avea ca rezultat restricționarea sau desființarea contului.

Verificarea vârstei

Utilizatorii trebuie să aibă cel puțin 18 ani sau vârsta legală pentru jocuri de noroc în jurisdicția lor, dacă este mai mare. Minorii nu au voie să creeze un cont, să facă depuneri, să joace, să primească bonusuri sau să solicite retrageri.

Operatorul poate solicita acte de identitate sau dovezi suplimentare pentru a confirma vârsta. Informațiile false privind vârsta pot fi tratate ca o încălcare a regulilor de cont și de conformitate.

Sursa fondurilor și sursa activelor

Sursa de fonduri se referă la sursa specifică de fonduri utilizate pentru depozite sau activități de jocuri de noroc. Exemplele includ salariul, veniturile din afaceri, economiile, vânzarea de proprietăți, randamentul investiției sau moștenirea.

Sursa bogăției descrie situația sau poziția financiară generală a jucătorului. Poate deveni relevant atunci când volumele tranzacțiilor, modelele de joc, activitatea VIP sau comportamentul de plată necesită o verificare suplimentară a riscurilor.

Dacă un jucător nu furnizează dovezi suficiente, operatorul poate limita depunerile, întârzia retragerile, suspenda activitatea de joc sau poate audita contul.

Cerințe privind metoda de plată

Jucătorii trebuie să folosească numai metode de plată care le aparțin și sunt înregistrați pe numele lor. Numele de pe card, cont bancar, portofel electronic sau portofel trebuie să se potrivească cu numele de pe contul jucătorului.

Metodele de plată de la terți sunt în mod inerent riscante și pot fi respinse, cu excepția cazului în care operatorul le aprobă în mod expres. Operatorul poate solicita dovada proprietății, returnează fonduri la metoda de plată inițială, respinge tranzacții sau auditează contul dacă sunt suspectate plăți de la terți, instrumente de plată furate sau riscuri AML.

Monitorizarea tranzactiilor

Operatorul poate monitoriza tranzacțiile, comportamentul contului, modelele de plată, modelele de jocuri, informațiile despre dispozitiv, datele IP și alți factori de risc. Monitorizarea poate fi automatizată, manuală sau combinată.

Factorii de risc pot include depuneri și retrageri rapide, activitate scăzută de joc între depunere și retragere, metode de plată multiple, modificări frecvente ale IP-ului sau ale dispozitivului, discrepanțe geografice, conturi conectate, rambursări, eșecuri de plată, utilizarea suspectă a bonusurilor sau documente conflictuale.

Activități interzise

Următoarele activități sunt interzise pe o platformă de cazinou precum BetLabel sau pot duce la audit, restricții sau închiderea contului:

• Utilizați Platforma pentru transferuri de bani sau tranzit de plăți;
• Depozit fără activitate reală de joc;
• Utilizarea de carduri, conturi, portofele sau instrumente de plată de la terți;
• Trimiterea de documente falsificate, editate sau de la terți;
• Deschiderea unui cont pentru o altă persoană;
• Utilizarea multi-contabila si coordonata a bonusurilor;
• sustragerea sau refuzul verificărilor KYC;
• Eludarea CSB, sancțiuni sau restricții OUG;
• Deghizați locația folosind VPN, proxy sau metode similare;
• Fraude de rambursare sau litigii de plată abuzivă;
• Utilizarea Platformei în legătură cu activități ilegale.

Obligații extinse de due diligence

Se pot aplica cerințe sporite de due diligence în cazul în care sunt identificate riscuri crescute de CSB, fraudă, sancțiuni sau plăți. Acest lucru se poate întâmpla cu tranzacții mari, activitate VIP, modele de tranzacții neobișnuite, jurisdicții cu risc ridicat, eligibilitate PEP, documente conflictuale sau metode de plată multiple.

Verificările avansate pot include verificarea suplimentară a identității, dovada adresei, extrasele bancare, dovada fondurilor, dovada originii activelor, verificarea video, verificarea manuală a conformității și verificarea furnizorului de plăți.

Sancțiuni, țări restricționate și jurisdicții cu risc ridicat

Operatorul poate verifica jucătorii, metodele de plată, țările, adresele IP, dispozitivele, portofelele și alte date față de listele de sancțiuni, țările restricționate, restricțiile de licență, regulile furnizorilor de plăți și controalele interne ale riscurilor.

Pentru România și alte piețe reglementate se aplică și următoarele: Legalitatea locală, disponibilitatea regională și contextul de licențiere trebuie verificate înainte de înregistrare și depunere. Utilizatorii nu pot eluda restricțiile GEO, controalele sancțiunilor sau restricțiile legale.

Jucătorii sau plățile legate de jurisdicții cu risc ridicat pot face obiectul unor verificări suplimentare. Operatorul poate solicita documente suplimentare, poate limita depozitele, poate întârzia retragerile, poate respinge tranzacții sau poate refuza înregistrarea dacă riscul este inacceptabil.

Restricții de cont și verificare a retragerii

Operatorul poate aplica restricții de cont dacă este necesar pentru CSB, CTF, prevenirea fraudei, securitatea plăților, sancțiuni, obligații de licențiere sau verificare internă a riscurilor.

Restricțiile pot include blocarea depunerilor, întârzierea retragerilor, dezactivarea bonusurilor, suspendarea activităților de joc, înghețarea accesului la cont, restricționarea metodelor de plată, anularea tranzacțiilor în așteptare, solicitarea unei verificări suplimentare sau închiderea contului.

Solicitările de retragere pot fi verificate înainte de procesare. O retragere poate fi întârziată dacă KYC este incomplet, proprietatea metodei de plată trebuie confirmată, condițiile bonusului sunt verificate, există activitate suspectă sau dacă sunt necesare verificări suplimentare AML.

Tranzacții cu criptomonede

Această secțiune se aplică numai dacă criptomonedele sunt oferite în mod special în zona de plată BetLabel. Dacă plățile cripto nu sunt disponibile, utilizatorii nu ar trebui să încerce să depună sau să retragă folosind metode neacceptate.

Tranzacțiile cripto pot face obiectul verificărilor AML, verificărilor sancțiunilor, verificărilor portofelului, monitorizării tranzacțiilor și verificărilor originii fondurilor, acolo unde este disponibil. Tranzacțiile legate de mixere, portofele sancționate, fraude, fonduri furate, schimburi cu risc ridicat sau surse suspecte pot fi refuzate, amânate sau investigate.

Păstrarea, protecția datelor și confidențialitatea

Operatorul poate stoca înregistrările necesare pentru CSB, prevenirea fraudei, securitatea plăților, în scopuri legale, de reglementare și comerciale. Acestea pot include documente KYC, istoricul tranzacțiilor, datele de plată, activitatea contului, datele de comunicare, înregistrările IP, datele dispozitivului, evaluările riscurilor și note de conformitate.

Datele personale vor fi tratate în conformitate cu Politica de confidențialitate. Accesul la datele de conformitate ar trebui să fie acordat numai persoanelor fizice, furnizorilor de servicii sau autorităților care necesită un astfel de acces în scopuri operaționale, legale, de securitate sau de conformitate legitime.

Contact

Întrebările privind verificarea, verificarea AML, verificarea plăților sau restricțiile de cont ar trebui să fie adresate asistenței oficiale a operatorului terță parte. Pentru informații editoriale generale despre această pagină de informații, utilizatorul poate folosi adresa de contact furnizată în subsol.

Solicitările legate de conformitate pot necesita verificarea contului. Acest site nu poate elibera o retragere, nu poate lua o decizie KYC și nu poate înlocui verificarea operatorului.