BetLabel Slovenija: Politika preprečevanja pranja denarja

Namen te politike AML

Cilj te politike je preprečiti pranje denarja, financiranje terorizma, goljufije pri plačilih, zlorabo identitete, uporabo plačilnih metod tretjih oseb, zlorabo dokumentov in prikrivanje izvora sredstev.

BetLabel se ne sme uporabljati kot storitev prenosa denarja, storitev prenosa plačil, mehanizem za pretvorbo valut ali sredstvo za prikrivanje izvora, lastništva, gibanja ali cilja sredstev. Depoziti morajo biti namenjeni resničnim igralniškim dejavnostim, dvigi pa se lahko revidirajo, če račun, plačilo ali igralno vedenje kažejo povečano tveganje.

Pravni in regulativni okvir

BetLabel je na tej spletni strani opisan kot blagovna znamka igralnic tretje osebe. Za Slovenijo je pomembno: Curacao ali offshore licenca ne nadomesti lokalne licence v Sloveniji. Uporabniki morajo sami preveriti, ali so dostop, registracija in uporaba dovoljeni v državi njihovega prebivališča.

Zunanji operater lahko uporablja AML, CTF, KYC, preprečevanje goljufij, sankcije in nadzor varnosti plačil. Ti nadzori so lahko strožji od kratkega javnega pravilnika, zlasti v primerih velikega obsega transakcij, sumljivega plačilnega vedenja, uporabe bonusov, dejavnosti VIP ali neskladnih podatkov o lokaciji.

Obseg te politike

Ta pravilnik o preprečevanju pranja denarja na splošno velja za vse operacije, ki so lahko pomembne za igralniško platformo, kot je BetLabel: registracija, preverjanje identitete, preverjanje starosti, depoziti, dvigi, načini plačila, bonusna dejavnost, igralno vedenje, VIP dejavnost, neaktivni računi, šifrirana plačila, sumljiva dejavnost in države z omejitvami.

Politika velja ne glede na to, ali je aktivnost dokončana, poskusena, zavrnjena, odložena, preklicana ali popravljena s strani operaterja.

Preverite svojo stranko

KYC se uporablja za preverjanje identitete, starosti, naslova, lastništva plačilnega sredstva in legitimnosti računa. KYC ni neobvezen v reguliranih postopkih plačil in iger na srečo in se lahko zahteva pred vlogami, pred dvigi ali med tekočim preverjanjem računa.

Kdaj je morda potreben KYC

Upravljavec lahko zahteva KYC ob registraciji, pred prvim dvigom, po doseganju določenih omejitev vplačila ali dviga, v primeru sumljive dejavnosti, ob spremembi načina plačila, ko obstajajo nasprotujoči si podatki o računu, pri uporabi bonusa, med aktivnostjo VIP ali naključno.

Dokumenti, ki se lahko zahtevajo

• Potni list, osebna izkaznica ali vozniško dovoljenje;
• Dokazilo o naslovu, bančni izpisek ali račun za elektriko;
• Dokazilo o lastništvu kartice, bančnega računa, elektronske denarnice ali denarnice;
• Selfie, živo ali video preverjanje;
• Dokazilo o izvoru sredstev ali izvoru sredstev;
• druge dokumente za AML, preprečevanje goljufij, varnost plačil ali skladnost.

Vsi dokumenti morajo biti veljavni, čitljivi, popolni, nelektorirani in na ime igralca. Ponarejeni, tuji, urejeni ali zavajajoči dokumenti lahko povzročijo omejitev ali ukinitev računa.

Preverjanje starosti

Uporabniki morajo biti stari najmanj 18 let ali zakonsko določena starost za igre na srečo v njihovi jurisdikciji, če je višja. Mladoletnikom ni dovoljeno ustvarjati računa, opravljati depozitov, igrati, prejemati bonusov ali zahtevati dvigov.

Operater lahko zahteva osebne dokumente ali dodatna dokazila za potrditev starosti. Lažni podatki o starosti se lahko obravnavajo kot kršitev pravil računa in skladnosti.

Vir sredstev in vir sredstev

Vir sredstev se nanaša na določen vir sredstev, uporabljenih za depozite ali igralne dejavnosti. Primeri vključujejo plačo, poslovni dohodek, prihranke, prodajo nepremičnine, donosnost naložbe ali dediščino.

Vir bogastva opisuje igralčevo celotno finančno stanje ali položaj. Lahko postane pomembno, ko obseg transakcij, igralni vzorci, VIP dejavnost ali plačilno vedenje zahtevajo nadaljnje preverjanje tveganja.

Če igralec ne predloži zadostnih dokazov, lahko operater omeji vloge, odloži dvige, prekine igralne dejavnosti ali revidira račun.

Zahteve za način plačila

Igralci morajo uporabljati samo plačilna sredstva, ki jim pripadajo in so registrirana na njihovo ime. Ime na kartici, bančnem računu, e-denarnici ali denarnici se mora ujemati z imenom na igralčevem računu.

Načini plačila tretjih oseb so sami po sebi tvegani in se lahko zavrnejo, razen če jih operater izrecno odobri. Upravljavec lahko zahteva dokazilo o lastništvu, vrne sredstva na prvotno plačilno sredstvo, zavrne transakcije ali revidira račun, če sumi na plačila tretjih oseb, ukradene plačilne instrumente ali tveganja AML.

Spremljanje transakcij

Operater lahko spremlja transakcije, vedenje računa, vzorce plačil, igralne vzorce, podatke o napravi, podatke IP in druge dejavnike tveganja. Nadzor je lahko avtomatiziran, ročni ali kombiniran.

Dejavniki tveganja so lahko hitri depoziti in dvigi, nizka igralna aktivnost med depozitom in dvigom, več načinov plačila, pogoste spremembe naslova IP ali naprave, geografska neskladja, povezani računi, povratne bremenitve, neuspešna plačila, sumljiva uporaba bonusa ali nasprotujoči si dokumenti.

Prepovedane dejavnosti

Naslednje dejavnosti so prepovedane na igralniški platformi, kot je BetLabel, ali lahko povzročijo revizijo, omejitev ali zaprtje računa:

• Uporabite platformo za prenos denarja ali prenos plačil;
• Depozit brez prave igralne dejavnosti;
• Uporaba kartic, računov, denarnic ali plačilnih instrumentov tretjih oseb;
• Pošiljanje ponarejenih, urejenih dokumentov ali dokumentov tretjih oseb;
• Odpiranje računa za drugo osebo;
• Več računov in usklajena uporaba bonusov;
• izogibanje ali zavrnitev preverjanj KYC;
• Izogibanje AML, sankcijam ali GEO omejitvam;
• Prikrivanje lokacije z uporabo VPN, proxy ali podobnih metod;
• Goljufija pri povračilu bremenitve ali spori zaradi zlorabe plačila;
• Uporaba platforme v povezavi z nezakonitimi dejavnostmi.

Obveznosti razširjenega skrbnega pregleda

Zahteve po okrepljeni dolžni skrbnosti se lahko uporabljajo, če se ugotovijo povečana tveganja proti pranju denarja, goljufijam, sankcijam ali plačilom. To se lahko zgodi pri visokih transakcijah, dejavnosti VIP, nenavadnih vzorcih transakcij, jurisdikcijah z visokim tveganjem, upravičenosti do PEP, nasprotujočih si dokumentih ali več načinih plačila.

Napredna preverjanja lahko vključujejo dodatno preverjanje identitete, dokazilo o naslovu, bančne izpiske, dokazilo o sredstvih, dokazilo o izvoru sredstev, video preverjanje, ročno preverjanje skladnosti in preverjanje ponudnika plačil.

Sankcije, države z omejitvami in jurisdikcije z visokim tveganjem

Operater lahko preveri igralce, načine plačila, države, naslove IP, naprave, denarnice in druge podatke glede na sezname sankcij, države z omejitvami, omejitve licenc, pravila ponudnika plačil in notranje kontrole tveganja.

Za Slovenijo in druge regulirane trge velja tudi naslednje: Pred registracijo in depozitom je treba preveriti lokalno zakonitost, regionalno razpoložljivost in licenčni kontekst. Uporabniki se ne smejo izogniti omejitvam GEO, nadzorom sankcij ali pravnim omejitvam.

Igralci ali plačila, povezana z jurisdikcijami z visokim tveganjem, so lahko predmet dodatnih preverjanj. Upravljavec lahko zahteva dodatne dokumente, omeji depozite, odloži dvige, zavrne transakcije ali zavrne registracijo, če je tveganje nesprejemljivo.

Omejitve računa in preverjanje dviga

Operater lahko uporabi omejitve računa, če je to potrebno za AML, CTF, preprečevanje goljufij, varnost plačil, sankcije, licenčne obveznosti ali notranje preverjanje tveganja.

Omejitve lahko vključujejo blokiranje depozitov, odlog dvigov, deaktivacijo bonusov, prekinitev igralnih dejavnosti, zamrznitev dostopa do računa, omejevanje načinov plačila, preklic čakajočih transakcij, zahtevo po dodatnem preverjanju ali zaprtje računa.

Zahtevke za dvige je mogoče preveriti pred obdelavo. Dvig se lahko odloži, če je KYC nepopoln, je treba potrditi lastništvo plačilnega sredstva, preveriti pogoje bonusa, obstaja sumljiva dejavnost ali če so potrebna dodatna preverjanja AML.

Transakcije s kriptovalutami

Ta razdelek velja le, če so kriptovalute posebej na voljo v blagajniškem območju BetLabel. Če kripto plačila niso na voljo, naj uporabniki ne poskušajo položiti ali dvigniti z nepodprtimi metodami.

Kripto transakcije so lahko predmet preverjanj AML, preverjanj sankcij, preverjanj denarnic, spremljanja transakcij in preverjanj izvora sredstev, kjer so na voljo. Transakcije, povezane z mešalniki, sankcioniranimi denarnicami, goljufijami, ukradenimi sredstvi, visoko tveganimi menjavami ali sumljivimi viri, so lahko zavrnjene, odložene ali preiskane.

Hramba, varstvo podatkov in zaupnost

Upravljavec lahko hrani zapise, potrebne za AML, preprečevanje goljufij, varnost plačil, pravne, regulativne in komercialne namene. To lahko vključuje dokumente KYC, zgodovino transakcij, podatke o plačilih, dejavnost računa, komunikacijske podatke, registracije IP, podatke o napravi, ocene tveganja in opombe o skladnosti.

Osebni podatki bodo obravnavani v skladu s Politiko zasebnosti. Dostop do podatkov o skladnosti je treba odobriti samo posameznikom, ponudnikom storitev ali organom, ki potrebujejo tak dostop zaradi zakonitih operativnih, pravnih, varnostnih ali skladnih namenov.

Kontakt

Vprašanja o preverjanju, preverjanju AML, preverjanju plačila ali omejitvah računa je treba nasloviti na uradno podporo operaterja tretje osebe. Za splošne uredniške informacije o tej informacijski strani lahko uporabnik uporabi kontaktni naslov, naveden v nogi.

Zahteve, povezane s skladnostjo, lahko zahtevajo preverjanje računa. To spletno mesto ne more sprostiti dviga, sprejeti odločitve KYC in ne more nadomestiti preverjanja operaterja.