BetLabel Slovensko: Politika boja proti praniu špinavých peňazí

Účel tejto politiky boja proti praniu špinavých peňazí

Cieľom tejto politiky je predchádzať praniu špinavých peňazí, financovaniu terorizmu, platobným podvodom, zneužívaniu identity, používaniu platobných metód tretích strán, zneužívaniu dokumentov a zatajovaniu pôvodu finančných prostriedkov.

BetLabel sa nesmie používať ako služba prevodu peňazí, platobná tranzitná služba, mechanizmus konverzie meny alebo prostriedok na utajenie pôvodu, vlastníctva, pohybu alebo miesta určenia finančných prostriedkov. Vklady musia byť určené na skutočné herné aktivity a výbery môžu byť kontrolované, ak správanie účtu, platby alebo hry naznačuje zvýšené riziko.

Právny a regulačný rámec

BetLabel je na tejto webovej stránke opísaný ako značka kasína tretej strany. Pre Slovensko je dôležité: Curacao alebo offshore licencia nenahrádza lokálnu licenciu na Slovensku. Používatelia si musia sami overiť, či je v krajine ich bydliska povolený prístup, registrácia a používanie.

Externý operátor môže aplikovať AML, CTF, KYC, prevenciu podvodov, sankcie a kontroly bezpečnosti platieb. Tieto kontroly môžu byť prísnejšie ako stručné verejné zásady, najmä v prípadoch vysokého objemu transakcií, podozrivého platobného správania, využívania bonusov, VIP aktivity alebo nezrovnalostí v údajoch o polohe.

Rozsah tejto politiky

Táto politika boja proti praniu špinavých peňazí sa vo všeobecnosti vzťahuje na všetky operácie, ktoré môžu byť relevantné pre kasínovú platformu, ako je BetLabel: registrácia, overenie identity, overenie veku, vklady, výbery, spôsoby platby, bonusová aktivita, herné správanie, VIP aktivita, neaktívne účty, šifrované platby, podozrivé aktivity a obmedzené krajiny.

Zásady platia bez ohľadu na to, či je činnosť prevádzkovateľom dokončená, pokus o ňu, odmietnutá, oneskorená, zrušená alebo upravená.

Poznajte svoju zákaznícku kontrolu

KYC sa používa na overenie identity, veku, adresy, vlastníctva spôsobu platby a legitimity účtu. KYC nie je voliteľný v regulovaných procesoch platieb a hazardných hier a môže sa vyžadovať pred vkladmi, pred výbermi alebo počas prebiehajúceho overovania účtu.

Kedy sa môže vyžadovať KYC

Prevádzkovateľ môže požiadať o KYC pri registrácii, pred prvým výberom, po dosiahnutí určitých limitov vkladu alebo výberu, v prípade podozrivej aktivity, pri zmene spôsobu platby, pri konfliktných údajoch o účte, pri použití bonusu, pri VIP aktivite alebo náhodne.

Dokumenty, ktoré možno požadovať

• cestovný pas, občiansky preukaz alebo vodičský preukaz;
• Doklad o adrese, bankový výpis alebo účet za elektrinu;
• Doklad o vlastníctve karty, bankového účtu, elektronickej peňaženky alebo peňaženky;
• Selfie, živosť alebo overenie videa;
• Dôkaz o pôvode zdrojov alebo o pôvode majetku;
• iné dokumenty na boj proti praniu špinavých peňazí, predchádzanie podvodom, bezpečnosť platieb alebo dodržiavanie predpisov.

Všetky dokumenty musia byť platné, čitateľné, úplné, neupravované a na meno hráča. Falošné, cudzie, upravené alebo zavádzajúce dokumenty môžu viesť k obmedzeniu alebo zrušeniu účtu.

Overenie veku

Používatelia musia mať aspoň 18 rokov alebo zákonný vek pre hazardné hry v ich jurisdikcii, ak je vyšší. Neplnoletí si nesmú vytvárať účet, robiť vklady, hrať, prijímať bonusy ani požadovať výbery.

Prevádzkovateľ môže požadovať doklady totožnosti alebo dodatočné dôkazy na potvrdenie veku. Nepravdivé informácie o veku môžu byť považované za porušenie pravidiel účtu a dodržiavania pravidiel.

Zdroj financií a zdroj aktív

Zdroj finančných prostriedkov sa vzťahuje na konkrétny zdroj finančných prostriedkov používaných na vklady alebo herné činnosti. Ide napríklad o plat, príjmy z podnikania, úspory, predaj majetku, návratnosť investície alebo dedičstvo.

Zdroj bohatstva popisuje celkovú finančnú situáciu alebo postavenie hráča. Môže sa stať relevantným, keď si objemy transakcií, herné vzorce, VIP aktivity alebo platobné správanie vyžadujú ďalšie overenie rizika.

Ak hráč neposkytne dostatočné dôkazy, prevádzkovateľ môže obmedziť vklady, odložiť výbery, pozastaviť hernú aktivitu alebo skontrolovať účet.

Požiadavky na spôsob platby

Hráči musia používať iba spôsoby platby, ktoré im patria a sú registrované na ich meno. Meno na karte, bankovom účte, elektronickej peňaženke alebo peňaženke sa musí zhodovať s menom na hráčskom účte.

Platobné metódy tretích strán sú vo svojej podstate rizikové a môžu byť odmietnuté, pokiaľ ich prevádzkovateľ výslovne neschváli. Prevádzkovateľ môže pri podozrení na platby tretích strán, odcudzené platobné nástroje alebo riziká AML požadovať dôkaz o vlastníctve, vrátiť prostriedky na pôvodný spôsob platby, odmietnuť transakcie alebo vykonať audit účtu.

Monitorovanie transakcií

Prevádzkovateľ môže monitorovať transakcie, správanie účtu, platobné vzory, herné vzory, informácie o zariadení, IP údaje a ďalšie rizikové faktory. Monitorovanie môže byť automatické, manuálne alebo kombinované.

Rizikové faktory môžu zahŕňať rýchle vklady a výbery, nízku hernú aktivitu medzi vkladom a výberom, viaceré spôsoby platby, časté zmeny adresy IP alebo zariadenia, geografické nezrovnalosti, prepojené účty, kompenzácie, zlyhania platieb, podozrivé používanie bonusov alebo konfliktné dokumenty.

Zakázané činnosti

Nasledujúce aktivity sú na kasínovej platforme ako BetLabel zakázané alebo môžu viesť k auditu, obmedzeniu alebo zatvoreniu účtu:

• Použite platformu na prevody peňazí alebo platobný tranzit;
• Vklad bez skutočnej hernej aktivity;
• Používanie kariet, účtov, peňaženiek alebo platobných nástrojov tretích strán;
• Zasielanie falšovaných, upravených dokumentov alebo dokumentov tretích strán;
• Otvorenie účtu pre inú osobu;
• Viacnásobné účtovníctvo a koordinované využívanie bonusov;
• vyhýbanie sa alebo odmietnutie kontrol KYC;
• Obchádzanie AML, sankcií alebo GEO obmedzení;
• Maskovanie polohy pomocou VPN, proxy alebo podobných metód;
• Podvody s kompenzáciou alebo spory o zneužívaní platieb;
• Používanie platformy v súvislosti s nezákonnými aktivitami.

Rozšírené povinnosti náležitej starostlivosti

Ak sa zistia zvýšené riziká v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí, podvodov, sankcií alebo platieb, môžu sa uplatniť zvýšené požiadavky na povinnú starostlivosť. Môže k tomu dôjsť pri vysokých transakciách, VIP aktivite, nezvyčajných vzorcoch transakcií, vysoko rizikových jurisdikciách, oprávnenosti PEP, konfliktných dokumentoch alebo viacerých platobných metódach.

Pokročilé kontroly môžu zahŕňať dodatočné overenie totožnosti, doklad o adrese, bankové výpisy, doklady o peňažných prostriedkoch, doklad o pôvode aktív, overenie videom, manuálnu kontrolu súladu a overenie poskytovateľa platieb.

Sankcie, obmedzené krajiny a vysokorizikové jurisdikcie

Operátor môže kontrolovať hráčov, spôsoby platby, krajiny, IP adresy, zariadenia, peňaženky a ďalšie údaje podľa sankčných zoznamov, obmedzených krajín, licenčných obmedzení, pravidiel poskytovateľa platieb a interných kontrol rizík.

Pre Slovensko a ostatné regulované trhy platí aj nasledovné: Pred registráciou a uložením je potrebné skontrolovať miestnu zákonnosť, regionálnu dostupnosť a licenčný kontext. Používatelia nesmú obchádzať GEO obmedzenia, sankčné kontroly ani právne obmedzenia.

Hráči alebo platby súvisiace s vysoko rizikovými jurisdikciami môžu podliehať dodatočným kontrolám. Prevádzkovateľ môže požadovať dodatočné dokumenty, limitovať vklady, odkladať výbery, odmietnuť transakcie alebo odmietnuť registráciu, ak je riziko neprijateľné.

Obmedzenia účtu a overenie výberu

Prevádzkovateľ môže v prípade potreby uplatniť obmedzenia účtu pre AML, CTF, prevenciu podvodov, bezpečnosť platieb, sankcie, licenčné povinnosti alebo overenie interného rizika.

Obmedzenia môžu zahŕňať blokovanie vkladov, odkladanie výberov, deaktiváciu bonusov, pozastavenie herných aktivít, zmrazenie prístupu k účtu, obmedzenie platobných metód, zrušenie čakajúcich transakcií, vyžiadanie dodatočného overenia alebo zatvorenie účtu.

Žiadosti o výber možno pred spracovaním overiť. Výber sa môže oneskoriť, ak je KYC neúplný, je potrebné potvrdiť vlastníctvo spôsobu platby, overiť podmienky bonusu, ak dôjde k podozrivej aktivite alebo ak sú potrebné dodatočné kontroly AML.

Kryptomenové transakcie

Táto sekcia platí len vtedy, ak sú kryptomeny špecificky ponúkané v pokladni BetLabel. Ak nie sú k dispozícii kryptoplatby, používatelia by sa nemali pokúšať o vklad alebo výber pomocou nepodporovaných metód.

Krypto transakcie môžu podliehať kontrolám AML, kontrolám sankcií, kontrolám peňaženky, monitorovaniu transakcií a kontrolám pôvodu finančných prostriedkov, ak sú k dispozícii. Transakcie súvisiace s mixérmi, sankcionovanými peňaženkami, podvodmi, ukradnutými finančnými prostriedkami, vysoko rizikovými výmenami alebo podozrivými zdrojmi môžu byť odmietnuté, oneskorené alebo vyšetrované.

Uchovávanie, ochrana údajov a dôvernosť

Prevádzkovateľ môže uchovávať záznamy potrebné na AML, predchádzanie podvodom, bezpečnosť platieb, právne, regulačné a komerčné účely. To môže zahŕňať dokumenty KYC, históriu transakcií, platobné údaje, aktivitu na účte, komunikačné údaje, registrácie IP, údaje o zariadeniach, hodnotenia rizík a poznámky o súlade.

Osobné údaje budú spracované v súlade so Zásadami ochrany osobných údajov. Prístup k údajom o dodržiavaní predpisov by sa mal udeliť iba jednotlivcom, poskytovateľom služieb alebo orgánom, ktoré takýto prístup vyžadujú na legitímne prevádzkové, právne, bezpečnostné účely alebo účely dodržiavania predpisov.

Kontaktovať

Otázky týkajúce sa overenia, overenia AML, overenia platieb alebo obmedzení účtu by ste mali smerovať na oficiálnu podporu prevádzkovateľa tretej strany. Pre všeobecné redakčné informácie o tejto informačnej stránke môže používateľ použiť kontaktnú adresu uvedenú v päte.

Žiadosti súvisiace s dodržiavaním pravidiel môžu vyžadovať overenie účtu. Táto stránka nemôže uvoľniť stiahnutie, urobiť rozhodnutie KYC a nemôže nahradiť overenie operátora.